Los principales derivados financieros
Un derivado financiero es un instrumento cuyo valor está ligado a la evolución del precio de otro activo, conocido como el activo subyacente. Este activo subyacente puede ser un índice bursátil, acciones, bonos, divisas, materias primas, tasas de interés, entre otros. En esencia, un derivado es un contrato a plazo en el que se establecen todos los términos de la transacción al momento de firmarse el acuerdo, excepto la liquidación efectiva, que se realizará en una fecha futura.
¿Para qué se utilizan los derivados financieros?
Los derivados financieros son herramientas complejas utilizadas por empresas e inversores para cubrir sus inversiones o transacciones frente a los riesgos del mercado. Por ejemplo, pueden protegerse contra la volatilidad del precio de una materia prima o el riesgo de tipo de cambio cuando operan en diferentes divisas. Asimismo, los derivados permiten a los inversores especular, aprovechando el apalancamiento financiero; si el precio de compra del derivado es menor que el precio del activo subyacente, el inversor puede obtener beneficios.
Los derivados están diseñados para que, en caso de un movimiento adverso en el valor del activo subyacente, se genere un efecto compensatorio en el valor del derivado.
Características principales de los derivados financieros:
- Activos subyacentes variados: Pueden estar vinculados a cualquier tipo de activo financiero, como acciones, divisas, materias primas o índices bursátiles.
- Variabilidad de precio: Su precio fluctúa en función del valor del activo subyacente.
- Mercados de negociación: Se pueden negociar en mercados organizados, donde los contratos son estandarizados, o en mercados no organizados, donde los términos se establecen libremente entre las partes.
- Liquidación diferida: La liquidación se realiza a futuro, ya sea en efectivo o a través del intercambio del activo subyacente.
Tipos y ejemplos de derivados financieros:
- Certificados: Valores negociados en bolsa que replican el comportamiento de un activo subyacente y permiten recibir un importe en función de la variación de dicho activo.
- Contratos por Diferencias (CFD): Acuerdos entre un inversor y una entidad financiera para intercambiar la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta de un activo subyacente.
- Futuros: Contratos para intercambiar una cantidad específica de un activo subyacente en una fecha futura a un precio predeterminado.
- Futuros mini: Los "futuros mini" son instrumentos financieros derivados., contratos que permiten a un inversor especular sobre el movimiento futuro de un activo subyacente, como acciones, índices bursátiles, divisas o materias primas. A diferencia de los contratos de futuros tradicionales los mini futuros se caracterizan por ser contratos de tamaño reducido, lo que los hace más accesibles para los inversores minoristas
- Opciones: Contratos que otorgan al comprador el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender el activo subyacente a un precio acordado antes de un plazo específico
- Opciones barrera: tipo de derivado financiero que debe su nombre a su característica distintiva. Cuando el mercado subyacente de la opción alcanza un nivel predefinido, la opción puede finalizar (en el caso de las opciones de knockout) o activarse (en el caso de las opciones de knockin)
- Swaps (o permutas financieras): Acuerdos para intercambiar flujos de efectivo entre dos partes en una fecha futura, según las condiciones pactadas.
- Warrants: Instrumentos que otorgan el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un activo subyacente a un precio determinado antes de su vencimiento. A diferencia de las opciones, los warrants se negocian fuera del mercado (OTC).
Invertir en derivados financieros: Ventajas e inconvenientes
Los derivados financieros son instrumentos de alto riesgo. Una de sus desventajas más significativas es que, debido al efecto apalancamiento, pueden generar pérdidas que superen con creces el capital inicial invertido. No obstante, también presentan ventajas como la posibilidad de proteger inversiones y minimizar riesgos asociados a la volatilidad del mercado.
Futuros mini que são, como e onde operá-los
Os "futuros mini" são instrumentos financeiros derivados, contratos que permitem a um investidor especular sobre o movimento futuro de um ativo subjacente, como ações, índices de ações, moedas ou commodities..
Como funcionam os "futuros mini"?
Ao contrário dos contratos de futuros tradicionais, os "mini futuros" se caracterizam por ser contratos de tamanho reduzido, tornando-os mais acessíveis para investidores de varejo. Geralmente, os "mini futuros" têm um valor nominal menor do que os contratos de futuros padrão.
Esses contratos permitem que os investidores operem de acordo com suas expectativas, sejam elas otimistas ou pessimistas, em relação às mudanças que os preços do ativo subjacente (ações, índices de ações, moedas ou commodities) experimentarão.
A rentabilidade dos "mini futuros" é baseada na diferença entre o preço de compra e o preço de venda do contrato. Se um investidor especula corretamente sobre o movimento do ativo subjacente, ele pode obter lucros. No entanto, se o movimento do ativo subjacente for contrário à posição do investidor, ele pode sofrer perdas.
Os "mini futuros" são negociados em mercados organizados, como bolsas de valores ou plataformas eletrônicas de negociação específicas para esse tipo de ativo. Na operação, o investidor pode comprar ou vender esses contratos, dependendo se acredita que o preço do ativo subjacente irá subir ou cair no futuro.
É importante ter em mente que os "mini futuros" são produtos financeiros complexos e envolvem riscos significativos. É recomendável possuir um sólido conhecimento em mercados financeiros e compreender os riscos associados antes de operar com "mini futuros".
Em Portugal, a negociação desses produtos financeiros derivados é regulamentada e supervisionada pela Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM).
No Brasil, a negociação desses produtos financeiros derivados é regulamentada e supervisionada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Futuros mini exemplos
O futuro sobre o Mini Ibex 35 equivale a um décimo do valor do contrato padrão (10 euros por ponto). Em outras palavras, com o contrato mini, cada ponto do índice tem um valor de 1 euro. Além disso, o contrato micro do índice tem um valor de 0,10 euros por ponto, equivalente a 1/100 do valor padrão.
Entre os mais populares, encontramos os futuros mini ou micro que acompanham o desempenho de alguns dos principais índices de ações do mundo, incluindo o Nasdaq 100, o DAX 30, o FTSE 100, o S&P 500 e o já mencionado Ibex 35.
A título de exemplo, os futuros mini de índices principais, como o S&P 500, possuem uma fração do tamanho e do investimento requerido em comparação com os futuros padrão. O S&P 500 Mini, negociado na CME (Chicago Mercantile Exchange), tem um valor equivalente a um quinto do futuro padrão do S&P 500. Isso significa que os investidores podem operar com esses futuros em uma escala menor e com um investimento inicial reduzido em comparação com os contratos padrão.
No que diz respeito às commodities, destaca-se o futuro do petróleo, o mais conhecido e negociado devido à sua liquidez, que é o West Texas Intermediate (WTI). Cada contrato de WTI equivale a 1000 barris de petróleo e é liquidado por meio da entrega física do ativo subjacente, com vencimentos mensais.
Principais mercados dos futuros mini
- Brasil:
- Europa:
- Mercado Eurex (Alemanha)
- Mercado Euronext (França)
- Espanha: Mercado MEFF
- Americano:
- Mercado CME (Chicago Mercantile Exchange)
- Mercado NYMEX (New York Mercantile Exchange)
- Mercado COMEX (Commodity Exchange)
- Mercado CBOT (Chicago Board of Trade)
- Mercado CBOE (Chicago Board Options Exchange)
Para negociar ações, futuros, ETFs ou CFDs, consulte nossa lista dos principais corretores.
Se você quiser saber mais, encontramos este vídeo explicativo.
Futuros mini qué son cómo y dónde operarlos
Los "futuros mini" son instrumentos financieros derivados., contratos que permiten a un inversor especular sobre el movimiento futuro de un activo subyacente, como acciones, índices bursátiles, divisas o materias primas.
Cómo funcionan los futuros mini
A diferencia de los contratos de futuros tradicionales los mini futuros se caracterizan por ser contratos de tamaño reducido, lo que los hace más accesibles para los inversores minoristas. Generalmente, los mini futuros tienen un valor nominal menor al de los contratos de futuros estándar.
Estos contratos permiten a los inversores operar de acuerdo con sus expectativas, ya sean alcistas o bajistas, sobre los cambios que experimentarán los precios del activo subyacente (acciones, índices bursátiles, divisas o materias primas).
La rentabilidad de los mini futuros se basa en la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta del contrato. Si un inversor especula correctamente sobre el movimiento del activo subyacente, puede obtener beneficios. Sin embargo, si el movimiento del activo subyacente va en contra de la posición del inversor, puede sufrir pérdidas
Los mini futuros se negocian en mercados organizados, como las bolsas de valores o plataformas electrónicas de negociación específica para este tipo de activos. En la operativa el inversor pueden comprar o vender estos contratos, dependiendo de si creen que el precio del activo subyacente subirá o bajará en el futuro.
Futuros mini regulación
Es importante tener en cuenta que los mini futuros son productos financieros complejos y conllevan riesgos significativos. Es recomendable contar con conocimientos sólidos en mercados financieros y entender los riesgos asociados antes de operar con mini futuros.
En España, la operativa de estos productos financieros derivados se encuentra regulada y supervisada por la CNMV, y se pueden adquirir a través de instituciones o entidades autorizadas, como el MEFF (Mercado español de futuros y opciones). En el MEFF, se negocian contratos de futuros mini y micro basados en el selectivo español.
Patrocinado
Opera a través de XM más de 1000 instrumentos financieros a tu disposición, contarás con un asesor personal, formación, análisis técnicos diarios.
- Rápido y fiable
- Broker multiregulado
- + de 30 premios otorgados por la industria
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Las 35 empresas del S&P/BMV IPC
Futuros mini ejemplos
El futuro sobre Mini Ibex 35 equivale a una décima del valor del contrato estándar (10 euros por punto). Es decir, con el contrato mini, cada punto del selectivo tiene un valor de 1 euro. Asimismo, el contrato micro del índice tiene un valor de 0,10 euros por punto, equivalente a 1/100 del valor estándar.
Entre los más populares encontramos los futuros mini o micro que siguen el desempeño de algunos de los principales índices bursátiles del mundo incluyendo el Nasdaq 100, el DAX 30 y el FTSE 100, el S&P 500 o el ya mencionado sobre el Ibex 35.
A modo de ejemplo, los futuros mini sobre índices principales como el S&P 500 con una fracción del tamaño y la inversión requerida en comparación con los futuros estándar. El S&P 500 Mini, que se negocia en el CME (Chicago Mercantile Exchange), tiene un valor equivalente a una quinta parte del futuro estándar del S&P 500. Esto significa que los inversores pueden operar con estos futuros a una escala más pequeña y con una inversión inicial reducida en comparación con los contratos estándar.
Respecto a materias primas destaca el futuro del petroleo, el más conocido y negociado debido a su liquidez es el West Texas Intermediate (WTI), donde cada contrato equivale a 1000 barriles de petróleo y se liquida por entrega física del subyacente con vencimientos mensuales.
Principales mercados de los futuros mini
- España: Mercado MEFF
- Europa:
- Mercado Eurex (Alemania)
- Mercado Euronext (Francia)
- Americano:
- Mercado CME
- Mercado NYMEX
- Mercado COMEX
- Mercado CBOT
- Mercado CBOE
Para operar con acciones, futuros, ETFs o CFDs consulta nuestro top de brokers
SI quieres saber más hemos localizado este vídeo explicativo