Real World Assets qué son y beneficios
Los Real World Assets o RWAs es un concepto del entorno cripto se refieren a la tokenización de activos tangibles que existen en el mundo físico, mediante la tokenización los activos son incorporados a la cadena de bloques. También incluyen la creciente emisión de productos de mercados de capitales en la blockchain donde los valores digitales son tokenizados y ofrecidos a clientes minoristas.
La tokenización de activos del mundo real está al alza nos numerosos los sectores que ya lo están adoptando como los proyectos inmobiliarios (bienes raíces), préstamos y, más recientemente deuda de alguno países e incluso bonos de instituciones como el BEI (BEI lanza un bono tokenizado)
Uso actual
Emisión de Bonos Tokenizados: Las corporaciones están capitalizando la tokenización de la deuda para lanzar bonos y asegurar financiamiento. A diferencia de los bonos convencionales, los bonos tokenizados se materializan como tokens en la blockchain, facilitando a los inversores el acceso a un espectro más amplio de bonos de forma más eficaz y con menores requisitos de entrada. Un caso de estudio es la emisión de bonos por parte del Banco Europeo de Inversiones (BEI).
Fondos de Inversión y Tokenización: Los gestores de fondos están adoptando la tokenización de activos para forjar instrumentos financieros más democráticos y operativos. Un ejemplo sería la tokenización de carteras de préstamos por parte de los fondos, que luego venden participaciones tokenizadas a los inversores, brindándoles la oportunidad de compartir los beneficios generados por dichos préstamos.
Artículo BUILD de BlackRock un nuevo fondo tokenizado
Financiamiento de Proyectos Inmobiliarios: La tokenización de deuda está revolucionando la financiación de proyectos inmobiliarios mediante la emisión de tokens que simbolizan cuotas en desarrollos constructivos o propiedades específicas. Esto abre las puertas a los inversores para incursionar en el mercado inmobiliario de forma más ágil y con requisitos de acceso reducidos.
Not te pierdas nuestra artículo "la economía tokenizada"
Beneficios de los Real World Assets - RWAs
Son mucho los beneficios que puede aportar la tokenización de los activos:
Mayor Liquidez: La tokenización permite dividir activos que normalmente son ilíquidos, como propiedades inmobiliarias, en fracciones más pequeñas y manejables. Esto facilita y democratiza la inversión en dichos activos.
Incremento en la Transparencia y Seguridad: Las operaciones con tokens quedan inmortalizadas en la blockchain, proporcionando un nivel de transparencia y seguimiento superior al de los sistemas convencionales.
Optimización de Transacciones: Gracias a la tecnología blockchain, se minimiza la intervención de intermediarios, lo que agiliza las transacciones y disminuye los costes asociados.
Accesibilidad Global: Los tokens que operan sobre blockchain están disponibles para inversores de todo el mundo, lo que ensancha el espectro de mercado para los activos y favorece una distribución de capital más equitativa.
UUOMAN inversión capital social tokenizada
UUOMAN, un innovador modelo de negocio tecnológico y sostenible, está listo para transformar la experiencia de compra de las mujeres. Conscientes del fenómeno común en el que las mujeres terminan comprando para todos menos para sí mismas, UUOMAN se propone devolverles el protagonismo en sus momentos de compra.
Para el desarrollo del proyecto UUOMAN lanza una ronda de financiación ofrece a los inversores la oportunidad de participar en el CAPITAL SOCIAL de la compañía, para el lanzamiento e impulso de su modelo de negocio.
Al adentrarse en una tienda UUOMAN, las mujeres encontrarán un espacio exclusivamente diseñado para ellas, donde pueden disfrutar de un capricho sin distracciones. Más que simplemente una tienda, UUOMAN ofrece una experiencia sensorial única que apela a los cinco sentidos, donde cada producto es seleccionado cuidadosamente para ofrecer novedad, exclusividad y tendencia.
Desde moda hasta belleza, fitness, artículos para el hogar y más, UUOMAN ofrece una amplia gama de productos de diseño propio, asegurando que cada compra sea especial y satisfactoria. Pero más allá de la venta de productos, UUOMAN se trata de brindar una experiencia que haga sentir a cada mujer especial y única.
Una de las características más innovadoras de UUOMAN es la posibilidad de transmitir en directo estas experiencias en las redes sociales de las clientas, convirtiéndolas en prescriptoras de la marca y generando una mayor notoriedad y valor de marca.
Las ventajas competitivas de UUOMAN son claras:
- Diferenciación real al ofrecer experiencias in situ que la competencia no proporciona.
- Enfoque en la experiencia frente al enfoque tradicional en el producto, lo que supone una diferenciación conceptual significativa.
- Mayor valor añadido a los productos, lo que se traduce en mejores márgenes.
- Segmentación específica en mujeres de 15 a 49 años, amantes de las redes sociales y la moda, lo que permite una oferta más exclusiva y especializada.
- Menos problemas logísticos y menos necesidades de espacio y personal, lo que contribuye a una ventaja competitiva adicional.
Con estos pilares sólidos, UUOMAN se prepara para inaugurar su primera tienda a finales de año y está buscando inversionistas para expandir su proyecto, con la visión de abrir 20 tiendas propias en los próximos cinco años. Este es solo el comienzo de una revolución en la experiencia de compra para las mujeres, y UUOMAN está liderando el camino hacia un futuro donde cada mujer se sienta especial en cada momento de compra.
La ronda de financiación se realizará mediante tokens que representan la participación en el capital social
UUOMAN ronda de financiación al detalle
La financiación total prevista se divide en:
- Ronda de financiación por importe de 105.000 euros, destinada al lanzamiento y desarrollo de tiendas PROPIAS en España, y cubrir necesidades actuales tales como:
- Estructura
- Equipos humanos
- Almacén y logística
- Expansión de la marca.
- A la vez se está fijando la financiación externa por valor de 105.000 euros, a modo de deuda privada y subvenciones para alcanzar la inversión fijada en 210.000 euros para el impulso del negocio en los próximos 5 años. Además, está previsto una segunda ronda al empezar el hito nº 2 de 200 mil euros.
Esta ronda ofrece a los inversores la participación de un 13,2% en el capital de UUOMAN, con una valoración pre-money de 703.175 euros. Cada inversor puede invertir desde 1.050€, equivalente a 300 participaciones de la entidad (3,5€ por unidad) o lo que es lo mismo 300 tokens.
Más información en Adventurees Token City Launcher
Vídeo explicativo del proyecto
Adventurees Token City Launcher
Plataforma de inversiones tokenizadas de la empresa Adventurees Capital PFP, S.L proveedor de servicios de financiación participativa autorizado y supervisado por la CNMV
Adventurees Token City Launcher es la 1ª plataforma regulada en España que ofrece tokenización de inversión.
A través de la plataforma un inversor puede:
- Inviertir de forma directa en los proyectos de su elección y sin costes de gestión
- Participar en la rentabilidad de los proyectos
- Inversión mediante un vehículo legal, transparente y con rigor de la operación
Registrarse en la plataforma es gratuito, el usuario podrá conocer al detalle los diferentes proyectos que buscan inversión, realizar preguntas a través del foro y agendar una reunión con los promotores de la campaña de financiación.
Equipo directivo del proyecto UUOMAN
ALFONSO BARRADAS
CEO SHIFU INTERNACIONAL
Alfonso es al artífice del grupo mundial SHIFU, cuenta con más de 10 años de experiencia gestionando la franquicia más grande de Mexico de venta minorista con 320 tiendas y presencia en 9 países diferentes .
Especializado en desarrollo comercial y con gran talento y perseverancia para impulsar y hacer crecer al grupo, siendo recompensado con premios y apariciones en la revista FORBES como reconocimiento a su trayectoria.
ARTURO ESTEBAN
CEO UUOMAN
Arturo , Licenciado en Ingeniería y master en gestión de negocios por la univerdidad de Comillas es un profesional de la gestión en el mundo de la empresa con una dilatada experiencia en la implantación de diversos negocios.
Carácter polivalente en el liderazgo lo que le ha permitido los últimos años dirigir diversas franquicias en el sector salud.
Jordi de la Peña
CREATIVE DIRECTOR
Experto en diseño y branding con más de 15 años de experiencia en proyectos disruptivos relacionados con innovación, moda, deporte, retail, tecnología y eventos.
Joaquín Gorgé
Director tecnológico
Experto en Ai e implementación de inteligencia artificial. Especialista en soluciones digitales con más de 20 años de experiencia en tecnologías de la información.
Más información en Adventurees Token City Launcher
En caso que quieras profundizar sobre el funcionamiento de la inversión tokenizada o STOs (Security Token Offering)
Gracias a la tokenización se podrían generar 400.000 millones de dólares
Conforme a un informe de Bain & Company, la tokenización podría transformar el acceso a inversiones alternativas, potenciando tanto la rentabilidad como la diversificación de las carteras.
El interés de los inversionistas en estos activos no es reciente; de hecho, en la encuesta realizada en 2022, la consultora identificó que un 53% de los inversionistas con patrimonios superiores a los 5 millones de dólares consideraba aumentar su asignación en los tres años siguientes.
Bain & Company
Bain & Company es una firma global de consultoría de gestión que ofrece servicios de asesoramiento estratégico a empresas, organizaciones sin fines de lucro y gobiernos. Fundada en 1973, Bain & Company tiene su sede en Boston, Massachusetts, y ha crecido para convertirse en una de las principales firmas de consultoría a nivel mundial. Bain & Company asesora a sus clientes en áreas como estrategia empresarial, gestión de riesgos, fusiones y adquisiciones, transformación organizativa y otros aspectos clave de la gestión empresarial. La firma es conocida por su enfoque práctico y orientado a la implementación de soluciones.
La tokenización y las inversiones alternativas
La tokenización de fondos, en conjunto con la tecnología blockchain, tiene el potencial de acelerar, automatizar y simplificar la mayoría de las fases de inversión en activos alternativos. Según señalan en Bain & Company estos avances no solo pueden ser beneficiosos para los inversores particulares, también para los inversores institucionales, quienes podrán disfrutar de una mayor personalización en sus productos.
A pesar de que los individuos poseen más del 50% de la riqueza mundial, solo destinan un 5% de su patrimonio a inversiones alternativas de ahí la necesidad de establecer procesos estandarizados que aporten confianza en el inversor.
Según las estimaciones de Bain & Company la tokenización de activos tiene el potencial de generar alrededor de 400.000 millones de dólares en ingresos adicionales anuales para el sector.
Los gestores de fondos podrían beneficiarse con 270.000 millones de dólares anuales, gracias a una mayor captación de capital y a la expansión de su base de inversores. Esto se traduciría en un aumento de los activos gestionados, de las comisiones de gestión y de la participación en beneficios.
Los gestores de patrimonios podrían generar 100.000 millones de dólares adicionales al año al ofrecer a sus clientes una variedad más amplia de inversiones alternativas y compartir ingresos con los gestores de fondos según los resultados obtenidos.
Las plataformas de intermediación financiera tienen la oportunidad de obtener 30.000 millones de dólares anuales, gracias al aumento de activos gestionados, de los ingresos por transacciones secundarias y de otros servicios.
Los administradores de fondos y agentes de transferencias podrían ingresar 5.000 millones de dólares anuales adicionales.
La tokenización como oportunidad
"La tokenización brinda una oportunidad única para revolucionar el panorama de la inversión alternativa. Esta tecnología no solo simplifica las operaciones en este tipo de activos, sino que también desbloquea nuevas fuentes de ingresos para los diversos participantes en el sector. En un contexto donde la personalización y la eficiencia son fundamentales, la tokenización proporciona un medio para mejorar considerablemente la experiencia del inversor y potenciar la diversificación de las carteras", afirmó Juan Redondo, socio asociado de Bain & Company.
Noticias relacionadas: Tokenización: Un Nuevo Paradigma En La Inversión Inmobiliaria
BBVA Spark entra en la ronda de Bit2Me ¿subirá el B2M?
Justo tras las aprobación de la SEC a los ETF basados en Bitcoin recibimos la comunicación por parte de Bit2Me de que BBVA Spark se ha sumado a la ronda de financiación de 14 millones de euros.
Sin duda la decisión de la SEC significa un espaldarazo a todo el ecosistema criptoactivo en sus diferentes facetas.
Otras compañías que ya han formado parte de las rondas en Bit2Me son Investcorp, Telefónica Ventures o Emurgo, el movimiento de BBVA demuestra que las instituciones y entidades financieras confían en una evolución positiva del ecosistema criptoactivos.
En palabras del CEO y co-fundador de Bit2Me, Leif Ferreira “esta financiación de una entidad bancaria en una empresa cripto es la demostración de que la adopción que va a llegar en 2024 va a ser a todos los niveles. Nuestra filosofía seguirá siendo llevar Bitcoin, y el resto de criptomonedas, a más personas, porque el futuro de las finanzas pasa sí o sí por la cripto”.
Evolución del B2M
En este momento el token se revaloriza 2,8% al alza en el intradía
Statement on the Approval of Spot Bitcoin Exchange-Traded Products
BBVA Spark
BBVA Spark es una iniciativa del BBVA, un aliado financiero de las compañías de alto impacto y el socio de referencia de todo el ecosistema emprendedor.
Dar financiación a compañías con modelos de negocio escalables basados en la tecnología y la innovación, que estén creciendo rápidamente con el respaldo de inversores reconocidos.
Actualmente está presente en España, México, Colombia y Argentina, además en proceso de expansión a otros países.
Más en BBVA Spark
Security Token Offering -STOs- qué son y cómo funciona
Las STOs o Security Token Offering son un mecanismo de recaudación de fondos que ha ganado gran popularidad, especialmente en el ámbito de proyectos basados en blockchain. Las STO implican la emisión y venta de tokens de seguridad (Security Tokens), que son activos digitales que representan propiedad o intereses de inversión en un activo tangible o empresa.
Como redactar hacer una mención que me resulta casi imposible evitar los anglicismos a la hora de redactar artículos con tanta palabra técnica como el actual así que me temo que el párrafo superior no será en el único que podréis ver uno.
A diferencia de las Ofertas Iniciales de Monedas / Initial Coin Offering (ICOs), que a menudo involucran tokens de utilidad y carecen de supervisión regulatoria, las STOs están sujetas a leyes y regulaciones como valores. Ofrecen una forma más segura para que las empresas recauden capital al tokenizar activos y brindar a los inversores derechos tangibles de propiedad.
La palabra "valor" es fundamental, no hay más que ver la problemática entre la empresa Ripple, los XRPs y la SEC por esta palabra, que entiendan que eres un "vlor o no lo eres" es fundamental, los valores están regulados.
A diferencia de los tokens de utilidad / utility tokens, que ofrecen acceso a una plataforma o servicio, los security tokens se consideran contratos de inversión y están sujetos a regulaciones de valores.
Los security tokens adquieren su valor de activos del mundo real, como acciones en una empresa, bienes raíces, obras de arte o materias primas. El valor de estos tokens está directamente vinculado al rendimiento del activo que representan, lo que puede hacerlos más estables y confiables en comparación con las criptomonedas.
Funcionamiento de una STO
El lanzamiento de una STO sigue un proceso bien definido que involucra diversas etapas:
Tokenización de Activos
El proceso de STO comienza con la tokenización de los activos del mundo real a los que van a representar. Estos activos pueden ser cualquier cosa de valor, como propiedades inmobiliarias, acciones de empresas, metales preciosos o incluso obras de arte. Los derechos de propiedad de los activos o los intereses de inversión se convierten luego en valores digitales representados por security tokens en una red blockchain.
Cumplimiento Legal
A diferencia de las Ofertas Iniciales de Monedas (ICOs), que a menudo operan en áreas grises desde el punto de vista regulatorio, las STOs deben cumplir con las leyes y regulaciones de valores en las jurisdicciones donde se llevan a cabo. Esta adhesión a estándares regulatorios garantiza la protección del inversor y la transparencia durante todo el proceso de oferta.
Rondas de inversión
Las STOs generalmente se llevan a cabo en rondas o etapas. Cada ronda implica la emisión y venta de tokens de seguridad a inversores a cambio de dinero de uso corriente (dinero FIAT) o criptomonedas como Bitcoin o Ethereum. Estos tokens representan participaciones de propiedad de los activos a los que representan.
Smart contracts
La tecnología blockchain juega un papel fundamental en las STOs a través del uso de contratos inteligentes / smart contracts. Estos contratos digitales recogen los términos y condiciones de la venta de tokens y el proceso de inversión. Los contratos inteligentes están programados para gobernar factores como los derechos de los inversores, los mecanismos de reparto de ganancias y la distribución de dividendos.
Verificación de identidad y cumplimiento
Durante el proceso de una STO, los participantes, incluidos tanto los inversores como los emisores de la misma, deben someterse a una verificación de cumplimiento. Esto suele incluir verificaciones de Conozca a su Cliente (KYC) y prevención de lavado de dinero (AML) para asegurarse de que todas las partes involucradas cumplen con los requisitos legales necesarios.
Gobernanza y derechos de los inversores
Los security tokens conllevan derechos específicos vinculados a los activos a los que representan. Por ejemplo, los poseedores de tokens podrían tener derechos de voto en los procesos de toma de decisiones de una empresa o tener derecho a dividendos basados en el rendimiento del activo. Estos derechos están incorporados reflejados en los contratos inteligentes que regulan los tokens.
Negociación en el Mercado Secundario
Tras la emisión inicial, los security tokens pueden ser negociados en plataformas de intercambio de activos digitales que cumplen con las regulaciones de valores pertinentes. Esta negociación en el mercado secundario aumenta la liquidez y permite a los inversores comprar o vender sus tokens de seguridad según sea necesario.
Dividendos y ganancias
Cuando los activos a los que representan los tokens generan ganancias, como ingresos por alquiler de bienes raíces o ingresos de operaciones de la empresa, estas ganancias pueden distribuirse automáticamente a los poseedores de esos tokens a través de smart contracts. Este proceso agiliza la distribución de dividendos y simplifica el reparto de ganancias entre los inversores.
Cumplimiento normativo y seguimiento continuado
Después de que se complete la STO, los emisores deben seguir cumpliendo con los requisitos regulatorios y proporcionar actualizaciones periódicas a los inversores sobre el rendimiento de los activos subyacentes. Estas actualizaciones aseguran una transparencia y cumplimiento continuos.
Security Token Offering ventajas
Una STO presenta una variedad de beneficios tanto para las empresas como para los inversores, lo que las convierte en un instrumento financiero atractivo en la economía moderna. Vamos a enumerar una serie de ellas:
Liquidez para las empresas
Uno de los beneficios más significativos de las STOs es la liquidez de las inversiones. Las opciones de inversión tradicionales, como bienes raíces o capital privado, a menudo sufren de falta de liquidez, lo que dificulta que los inversores salgan rápidamente de sus posiciones. Con las STOs, estos activos se tokenizan y se negocian en plataformas basadas en blockchain, brindando a los inversores una mayor liquidez. Los valores tokenizados pueden ser comprados, vendidos y negociados de manera más eficiente, lo que desbloquea el valor de activos tradicionalmente ilíquidos.
Acceso a posibles inversores a nivel global
Mediante la blockchain y al llevar a cabo una STOs, las empresas pueden acceder a inversores a nivel global. Los métodos tradicionales de financiación para empresas suelen tener limitaciones geográficas y barreras de entrada más altas. Por el contrario las STOs permiten a las empresas llegar a una audiencia diversa y sin fronteras de posibles inversores, ampliando las oportunidades de financiamiento y atrayendo capital de diversas regiones en todo el mundo.
Participaciones tokenizadas y diversificación de las inversiones
Las STOs permiten tener propiedad de participaciones en activos que se representan mediante tokens. Esto permite a los inversores ser propietarios de una fracción de activos valiosos que de otra manera habrían estado fuera de su alcance. Poder emitir participaciones tokenizadas reduce las barreras de entrada de inversores y a los inversores diversificar sus carteras en un espectro más amplio de activos e industrias.
Mayor transparencia y confianza
Gracias a la tecnología blockchain sobre las que se desarrollan las STO se cuenta un alto nivel de transparencia y confianza. La naturaleza inmutable y descentralizada de blockchain garantiza que cada transacción y transferencia de propiedad quede registrada en un libro de contabilidad público (bloques). Esta transparencia genera confianza entre los emisores e inversores, reduciendo el riesgo de fraude y proporcionando una mayor claridad sobre la propiedad y gestión de activos.
Cumplimiento regulatorio
Como ya hemos comentado más arriba las STOs en comparación con las Ofertas Iniciales de Monedas (ICOs), están reguladas por organismos oficiales como pueda ser la CNMV en el caso de España las STOs suelen adherirse a las regulaciones de valores existentes, proporcionando un entorno de inversión más seguro y cumpliente.
Las empresas que realizan STOs deben cumplir con las leyes de valores pertinentes, asegurando que los derechos y protecciones de los inversores se respeten. Este cumplimiento regulatorio infunde confianza en los posibles inversores, atrayendo a una base de inversores más conservadores e institucionales.
Interoperabilidad con Finanzas Descentralizadas (DeFi) e Innovaciones Futuras
A medida que la tecnología blockchain evoluciona, las STOs se vuelven cada vez más interoperables con plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi). Esta integración puede traer nuevas posibilidades, como contratos inteligentes automatizados para pagos de dividendos, liquidaciones instantáneas y derechos de propiedad programables.
Tales innovaciones podrían revolucionar la forma en que se gestionan y negocian los valores, mejorando aún más los beneficios de las STOs.
Empresas emisoras de STOs
Nos vamos a referir a 3 de las principales compañías, todas ellas supervisadas por la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) española
Token City
Se trata de una compañía española, los servicios de Token City permiten cubrir todos los eslabones de la cadena de valor de los derechos y activos financieros tokenizados:
- Creación de Security Tokens. Emisión y Tokenización
Los inversores pueden crear sus Security Tokens de dos maneras:
Emisión de Security Tokens
Invirtiendo a través de la Plataforma de Financiación Participativa (PFP) autorizada y supervisada por la CNMV, www.adventurees.com, donde automáticamente y sin coste podrán recibir los Security Tokens que representan los derechos de su inversión (derechos de crédito y derechos sobre el capital social de las empresas).
Tokenización de activos financieros
Tokenizando activosfinancieros ya existentes, por ejemplo, carteras de fondos de deuda u otro tipo de inversiones bajo gestión. En este caso, Token City ofrece el servicio de tokenización, que incluye el diseño económico y legal de los Security Tokens, así como la programación de los Smart Contrats que regulan su funcionamiento.
- Gestión de Security Tokens
Una vez creados, los Security Tokens son enviados a la Wallet o Custodio del Inversor para permitirle el control absoluto sobre su activo financiero. En paralelo, Token City facilita la infraestructura tecnológica para integrar el Wallet o Custodio de manera automatizada y gestionar los activos financieros tokenizados. El sistema permite, por ejemplo, sincronizar la amortización de préstamos con el “quemado” de tokens. O disponer de una trazabilidad completa del total de transacciones que se están produciendo sobre cada uno de los Security Tokens.
- Compra y venta de Security Tokens
Los inversores titulares de Security Tokens pueden acudir a Token City para vender sus Tokens a sus compradores interesados. A su vez, los compradores pueden adquirir Security Tokens de forma completamente segura a través de la plataforma, ya que los pagos quedan almacenados en la entidad de pago europea MangoPay SA y no son liberados hasta que los Security Tokens llegan correctamente a su destinatario.
- Marketplace as a Service
Token City ofrece a sus clientes de mayor dimensión la posibilidad de implantar los servicios de su plataforma en marca blanca, ajustados a sus procesos y necesidades específicas.
Más información en Token City
bit2me Security Tokens Exchange
No tienen mucha información en la web, os podemos contar que recientemente han entrado en el Sandbox de la CNMV y las palabras de la compañía al respecto.
El sandbox financiero posibilita la experimentación con innovaciones tecnológicas dirigidas al sistema financiero en un ambiente de pruebas controlado por las autoridades de supervisión. En el caso específico del proyecto Bit2Me Security Tokens Exchange, se está estableciendo una Bolsa donde se permita la emisión, colocación, negociación y liquidación de instrumentos financieros en una cadena de bloques (blockchain).
Estos instrumentos financieros, conocidos como security tokens en este proyecto, engloban acciones y bonos de naturaleza no compleja, sujetos a regulaciones según la Ley del Mercado de Valores y registrados en la tecnología blockchain. Mediante la creación de esta infraestructura de mercado basada en blockchain, se logra optimizar diversos procesos y se facilita la conexión directa entre emisores e inversores sin intermediarios, aprovechando la seguridad proporcionada por Web3 y garantizando el cumplimiento de regulaciones, transparencia y protección del inversor.
Con esta iniciativa, Bit2Me avanza en su objetivo de convertirse en un actor de gran relevancia en su sector, consolidando su posición en un contexto regulador favorable conforme al Reglamento Europeo MiCA, cuya aplicación está prevista para el año 2024.
Más información bit2me Security Token Exchange
Allfunds Blockchain
Allfunds Blockchain brinda la oportunidad de elevar la eficiencia de todas las operaciones vinculadas a los fondos tradicionales, además de desvelar una puerta al porvenir de la industria: acceder al emergente ecosistema de activos digitales.
Allfunds ha colaborado y asesorado en iniciativas de entornos de pruebas (sandbox) y ha desempeñado un papel destacado en el exitoso lanzamiento del primer fondo tokenizado de España en 2022.
Asistencia regulatoria: respalda activamente el proceso normativo y puede brindar ayuda en todas las etapas para la definición de regulaciones y políticas.
Un nuevo ecosistema de negocios y servicios: un flujo de trabajo de gestión totalmente integrado en el cual el ciclo de vida de los fondos es digital y programable, asegurando una trazabilidad integral en su distribución.
Nuevos canales de distribución: La nueva era de los Activos Digitales puede desbloquear nuevos canales de distribución y ampliar las oportunidades de negocio
Más información en Allfunds blockchain
Tokeny - el protocolo ERC3643 el protocolo que permitirá regular la compta/venta de tokens
Tokeny una de las empresas líder en Europa en el desarrollo y la implementación de soluciones basadas en blockchain para la tokenización de activos financieros, ha desarrollado el protocolo ERC3643, un conjunto de contratos inteligentes de código abierto diseñado para facilitar la emisión, gestión y transferencia de tokens con permisos en diferentes blockchains
Tokeny
En otro post dedicado al ecosistema blockchain ya mencionamos a esta compañía Luxemburguesa liderada por Luc Falempin
La tokenización es el proceso de convertir activos tradicionales, como bienes raíces, acciones, bonos u otros instrumentos financieros, en tokens digitales que pueden ser representados y transferidos a través cadena de bloques.
Desde sus inicios Tokeny ha promovido la adopción masiva de la tokenización mediante la filosofía de código abierto, al hacer que su protocolo esté disponible para cualquier entidad interesada en utilizarlo. A través de la tokenización, Tokeny busca transformar la forma en que los activos financieros se emiten, se negocian y se gestionan, al mismo tiempo que se aseguran los más altos estándares de cumplimiento y seguridad legal.
El protocolo ERC3643
Un aspecto distintivo de Tokeny es su enfoque conel cumplimiento normativo de ahí que les llevara a desarrollar el protocolo ERC3643
Este protocolo consiste en un conjunto de contratos inteligentes de código abierto. Está diseñado para facilitar la emisión, gestión y transferencia de tokens con seguridad en diferentes redes blockchain, incluidass los de tipo EVM (Ethereum Virtual Machine) así como blockchains públicas.
La seguridad legal y normativa sin duda contribuirá a consolidar lo que se ha venido a denominar "la economía tokeniza"
La economía tokenizada se refiere a un sistema económico en el que los activos y las transacciones se representan y ejecutan mediante tokens digitales en una cadena de bloques o blockchain.
Como hemos resaltado se trata de un código abierto, abierto a que otras empresas incluso su propia competencia pueda adoptar ese protocolo. En Tokeny han entendido que al hacerlo de esta manera contribuyen a la consolidación del sector.
Para acelerar su implementación Tokeny lanzó hace unas semanas la Asociación ERC3643 (ERC3643 association)
La Asociación ERC3643
La asociación es una organización sin ánimo de lucro con el objetivo a promover el estándar de tokens de blockchain ERC3643 y, de manera más general fomentar el desarrollo de un conjunto de herramientas y de las mejores prácticas para que todas aquellas s instituciones financieras interesadas en tokenizar activos en la cadena de bloques lo puedan con todo el cumplimento normativo y legal necesario.
Esta asociación tiene un tremendo potencial para transformar el mundo financiero y revolucionar la forma en que se gestionan y negocian los activos al establecer un conjunto concreto de pautas y especificaciones técnicas, legales y operativas que proporcionen a las instituciones financieras las herramientas que necesitan para navegar por este ecosistema emergente de manera responsable y eficiente.
Además La Asociación quiere convertirse en centro de conocimiento y experiencia, un entorno de aprendizaje y desarrollo continuo.
ERC3643 funcionamiento
Gracias al protocolo la transferencia de los tokens solo se produce cuando se cumplen tanto las reglas del inversor (a través de ONCHAINID) como las reglas de oferta, reflejando que se ha producido esa transacción mediante contratos inteligentes.
Miembros de la Asociación ERC3643
Las empresas fundadoras son
Tokeny: inteligencia artificial (IA) y la tecnología blockchain
Tokeny una de las principales empresas a nivel mundial que se dedica a proporcionar soluciones y servicios relacionados con la tokenización de activos nos trae una interesante reflexión sobre dos de los principales términos del momento, inteligencia artificial (IA) y la tecnología blockchain,
En otro post ya nos adentramos en el concepto de la tokenización y sus posibilidades y hoy vamos a profundizar más.
La inteligencia artificial (IA) y la tecnología blockchain son dos tecnologías innovadoras cada vez más presentes en todos tipo de industrias con el propósito de revolucionarlas, sin duda una de principales el sector de las finanzas y la inversión.
Cuando se combinan, pueden crear sinergias poderosas que permiten procesos de toma de decisiones más eficientes y optimizados, su capacidad es prácticamente ilimitada, tanto es así que pude llegar a abrumar a mucha gente.
Tokeny, como una de las principales empresas del sector de la tokenización siempre está a la vanguardia de la tecnología. De hecho, en 2018 ya comenzaron a unir la IA con la tokenización en diferentes frentes
Controles de identidad e Inteligencia Artificial
Los controles de identidad de inversores particulares se agilizan considerablemente mediante soluciones de software de conocimiento del cliente (KYC) y procesos de alta controlados por IA. El software compara los documentos de identidad de los inversores con la información y las pruebas de "vitalidad" utilizando escaneos faciales impulsados por IA para verificar que el usuario coincide con la foto en los documentos autorizados.
La plataforma de Tokeny guarda estas verificaciones de identidad en la cadena de bloques con organismo registradores , lo que hace que estas certificaciones sean accionables. Los emisores de tokens, los protocolos DeFi y otros operadores relevantes pueden confiar en estas pruebas de identidad para hacer cumplir el las reglas normativas o incluso filtrar a sus participantes.
La IA, el blockchain y el mundo de la inversión
Desde Tokeny creen en la capacidad de la inteligencia artificial (IA) para procesar y analizar grandes cantidades de datos con rapidez y precisión en el ámbito financiero. Gracias a este procesamiento inversores e instituciones financieras podrán tomar decisiones mejor fundamentadas al identificar patrones, tendencias y correlaciones que podrían pasar desapercibidas para los analistas humanos.
Los algoritmos de la IA pueden analizar datos del mercado, artículos, sentimiento en las redes sociales y otra información relevante para generar perspectivas e predicciones en tiempo real sobre los mercados y las oportunidades de inversión.
Un área en la que la IA ya se destaca es en la optimización de carteras.. Gracias el uso de algoritmos avanzados, la IA puede identificar estrategias de inversión óptimas basadas en la tolerancia al riesgo de cada inversor, los objetivos de inversión y las condiciones del mercado. Puede analizar datos históricos del mercado, realizar evaluaciones de riesgo y realizar ajustes dinámicos a las carteras, asegurando que se mantengan alineadas con los objetivos del inversor. Esto ya existe y continúa evolucionando a una velocidad increíble.
En opinión de Tokeny, sin una infraestructura financiera programable, sería demasiado complejo para las aplicaciones de inteligencia artificial (IA) tomar medidas basadas en sus conclusiones y lograr los objetivos solicitados por su propietario. Una IA no puede abrir fácilmente una cuenta bancaria, mover dinero, comprar y vender activos ni realizar ninguna otra acción de ese tipo.
Aquí es donde entra en juego la tecnología blockchain: las redes blockchain proporcionan una infraestructura programable y segura que mejora la transparencia, integridad y confiabilidad de las transacciones financieras y permite que los programas accedan a recursos financieros valiosos. Al aprovechar el blockchain, los sistemas de IA pueden acceder a datos del mercado en tiempo real, inmutables y ejecutar operaciones directamente en protocolos descentralizados.
Los contratos inteligentes
De hecho, los contratos inteligentes, una característica clave de la tecnología blockchain, permiten la automatización de acuerdos y transacciones financieras. Los algoritmos de IA pueden aprovechar los contratos inteligentes para ejecutar de manera autónoma estrategias de inversión predefinidas, eliminando la necesidad de intermediarios y reduciendo los costos de transacción. La inteligencia artificial toma decisiones y el blockchain las ejecuta.
La predicción de Tokeny es es que la integración de las tecnologías de inteligencia artificial (IA) y blockchain potencien las decisiones financieras y de inversión de diversas formas. Las capacidades de análisis de datos de la IA pueden proporcionar perspectivas en tiempo real y ayudar en la optimización de carteras, mientras que las redes blockchain mejoran la transparencia y la automatización.
IA y blockchain Juntas permiten servicios financieros más eficientes y confiables, allanando el camino hacia un futuro en el que los sistemas descentralizados impulsados por la IA desempeñen un papel central en la optimización de nuestras decisiones financieras.
Las redes blockchain son la infraestructura financiera programable que le faltaba a la IA.
Este post es una versión traducida de los artículos incluidos en Tokeny Insights y en este caso redactado por
CEO at Tokeny
Noticias relacionadas: Token City activa ronda de financiación para lanzar su campaña de internacionalización
Tokeny y los mercados de capitales
https://www.youtube.com/watch?v=RnciWZN5nVk
Tokenización
La tokenización se ha convertido en una nueva herramienta de financiación en el ámbito de la tecnología blockchain y las criptomonedas.
En este contexto, la tokenización se refiere al proceso de convertir un activo físico o intangible en un token digital en una cadena de bloques.
¿Qué es?
La tokenización permite fraccionar y representar digitalmente activos como bienes raíces, obras de arte, acciones, bonos, commodities, entre otros. Estos activos se dividen en tokens, que son unidades digitales indivisibles que pueden ser intercambiadas y transferidas de manera eficiente en una cadena de bloques.
Además permite una mayor liquidez y accesibilidad a los activos. Por ejemplo, una persona puede comprar una fracción de un inmueble mediante la adquisición de tokens, lo que le da una participación en la propiedad del mismo. Esto abre oportunidades para inversores minoristas que antes no podían acceder a ciertos activos debido a barreras de costo o regulaciones restrictivas.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que la tokenización también conlleva riesgos, como la falta de regulación o la posibilidad de estafas o proyectos fraudulentos. Es esencial que los inversores investiguen y comprendan los proyectos y las regulaciones aplicables antes de participar en estas iniciativas.
Ventajas
- Mayor liquidez: permite fraccionar activos en unidades más pequeñas y representarlos digitalmente en una cadena de bloques. Esto facilita la negociación y el intercambio de estos activos, lo que aumenta la liquidez. Los inversores pueden comprar y vender tokens de manera más rápida y eficiente, sin necesidad de intermediarios tradicionales.
- Acceso a nuevos mercados: abre oportunidades para inversores minoristas que antes no podían acceder a ciertos activos debido a barreras de costo o regulaciones restrictivas.
- Eliminación de intermediarios: puede eliminar o reducir la necesidad de intermediarios en transacciones financieras. Al representar los activos en tokens digitales y utilizar contratos inteligentes en la cadena de bloques, se pueden automatizar ciertos procesos.
- Transparencia y trazabilidad: en una cadena de bloques proporciona un registro inmutable y transparente de las transacciones. Esto facilita la verificación y la trazabilidad de la propiedad de los activos, lo que brinda mayor seguridad y confianza a los inversores.
- Eficiencia en la emisión de activos: también puede facilitar la emisión de nuevos activos.
- Mayor seguridad: en una cadena de bloques puede proporcionar un mayor nivel de seguridad. La tecnología de cadena de bloques reduce los riesgos de fraudes y ataques cibernéticos.
Tipos de tokenización
- Tokenización de activos financieros: los activos financieros, como acciones, bonos, derivados u otros instrumentos financieros, se representan digitalmente mediante tokens en una cadena de bloques, lo que conlleva permite la negociación y el intercambio de estos activos de manera más eficiente y transparente.
- Tokenización de bienes raíces: La tokenización de bienes raíces implica la representación de propiedades inmobiliarias, como edificios comerciales, terrenos o propiedades residenciales, mediante tokens en una cadena de bloques.
- Tokenización de obras de arte: La tokenización de obras de arte implica la representación de piezas de arte, como pinturas, esculturas o fotografías, mediante tokens en una cadena de bloques.
- Tokenización de commodities: En este caso, se trata de la representación digital de commodities, como oro, petróleo, gas natural, etc., mediante tokens en una cadena de bloques. La tokenización permite el comercio fraccional.
- Tokenización de derechos de propiedad intelectual: La tokenización también se puede utilizar para representar y gestionar los derechos de propiedad intelectual, como patentes, derechos de autor o marcas registradas. Los creadores pueden tokenizar sus derechos y vender o licenciar estos tokens a inversores o empresas interesadas.
La tokenización es una nueva herramienta de financiación que genera beneficios en diferentes compañías y ya se usa en distintos sectores de la economía.
Token City activa ronda de financiación para lanzar su campaña de internacionalización
La compañía Token City ha desarrollado la infraestructura tecnológica y legal para emitir, gestionar negociar activos económicos digitalizados en blockchain
Objetivos de la ronda de financiación
La compañía tiene dos retos fundamentales para los que está levantando esta ronda de financiación:
- Levanta 1.5 millones de euros para lanzar una ambiciosa campaña de expansión en el continente europeo
- Lanzará Exchanges de activos tokenizados en los 28 países de la Unión Europea y en Suiza
Con la entrada en vigor del Reglamento 2022/858 de la Unión Europea para infraestructuras del mercado basadas en la tecnología de registro descentralizado, conocido como Régimen Piloto, la UE se convierte en el mayor mercado global para activos tokenizados.
Así, la actual ronda de financiación de Token City supone un hito para la industria financiera del continente, que avanza progresivamente hacia la tokenización aplicada a escala.
La CNMV y la tokenización
Token City ha entrado en el hub de innovación de la CNMV, para poder operar en el marco regulatorio sandbox para tecnologías financieras avanzadas. El trabajo realizado con la CNMV en este sentido permitirá a Token City lanzar un Exchange para activos tokenizados en los 28 países de la UE bajo el paraguas regulatorio del Régimen Piloto. Dicha regulación, el primer sandbox financiero a escala de la UE, permite el comercio tokenizado de acciones de sociedades anónimas, deuda y UCITs.
La tokenización de activos consiste en el registro de dichos activos financieros sobre tecnología blockchain, proporcionando un histórico de transacciones a prueba de falsificaciones, transacciones globales instantáneas y costes de procesamiento significativamente reducidos. Gracias a sus características, la tokenización está transformando la operativa de mercados de valores, democratizando la inversión a partir de la desintermediación y facilitando la financiación de las empresas.
Token City licencia en Suiza
Token City prepara también el lanzamiento en Suiza bajo licencia FINMA de su Exchange para todo tipo de criptoactivos, que permitirá el comercio tanto de activos tokenizados de la economía real como de criptomonedas. Suiza es una de las plazas financieras más importantes del mundo, y su regulación del uso de tecnología blockchain es de las más avanzadas actualmente.
Impulsada por su ambiciosa hoja de ruta, Token City está redefiniendo la posición de España en el panorama global de los activos financieros tokenizados, situándose entre los líderes mundiales en este sector emergente, a la vanguardia de la innovación..
Si quieres conocer en profundidad la ronda de financiación entra en invest.token-city.com
Sobre Token City
Fundada en 2020, Token City proporciona la infraestructura tecnológica completa que permite la gestión de activos financieros tokenizados y ofrece soluciones de gestión y tokenización, así como un marketplace de security tokens respaldados por activos financieros de empresas privadas.
La compañía fue sido seleccionada por Forbes España entre las 22 ideas que más impacto tuvieron en 2022, elegida entre las 50 mejores start-ups en 2022 por 4YFN, reconocida por Finnovating como una de las cinco empresas más prometedoras creadas en España en 2020, y distinguida entre las start-ups más innovadoras por Entrepreneurship World Cup, AIBC Malta y Molo9. Asimismo, su CEO resultó nominada como una de las 5 mejores empresarias FinTech del pasado año por el IV FinTech Innovation Summit 2022.
La Economía Tokenizada
Sobre Finma
La Finma es la "Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero" (en inglés, Swiss Financial Market Supervisory Authority, FINMA).
La FINMA es el organismo responsable de la regulación y supervisión de los mercados financieros suizos. Su principal objetivo es proteger la integridad, estabilidad y reputación del sistema financiero suizo, así como garantizar la protección de los inversores y asegurarse de que los mercados financieros funcionen de manera adecuada.
La FINMA supervisa y regula varios sectores financieros, incluyendo bancos, seguros, fondos de pensiones, gestores de activos, bolsas de valores y otras instituciones financieras. Establece normas y requisitos para garantizar la transparencia, la solidez financiera y la protección de los clientes en el ámbito financiero suizo.
Más sobre Finma
Token City ronda de financiación
Token City la empresa líder en España en la gestión de activos gracias a la tecnología Blockchain lanza una ronda de financiación con el objetivo de captar 1.500.000 € para afrontar dos retos :
- Financiar el desarrollo de un Exchange o Mercado Secundario Europeo
- Financiar el desarrollo de un Exchange o Mercado Secundario en Suiza, regulado como Sistema de Negociación y Liquidación de Valores y Derivados por la Swiss Financial Market Supervisory Authorit (FINMA),
El Exchange suizo le daría a la compañía una escala global ya que la licencia Suiza le permite operar en la mayor parte de los países.
Token City características de la inversión
Como ya hemos comentado la ronda tiene un doble propósito, siendo ambos llevados a cabo en el mismo momento:
1- La financiación del Proyecto Europeo, con un objetivo de inversión de referencia de 1.100.000€;
2- La financiación del Proyecto en Suiza, con un objetivo de inversión de referencia de 400.000€
Estructura actual de Token City
Importes y condiciones de la inversión
La inversión para el Proyecto se va a canalizar vía una ampliación de capital mediante la creación de nuevas participaciones sociales de 1€ de valor nominal cada una de ellas y con los mismos derechos políticos y económicos que las existentes en la actualidad. La prima de emisión es de:
- 769€ por participación para los desembolsos realizados durante la fase de Pre-venta privada, antes del lanzamiento el 10 de junio del 2023 (pre-Money de 9,6M€, en dilución máxima, incluyendo phantom shares y otros derechos vigentes, 36% de descuento sobre la valoración de referencia al cierre del 2023);
- 801€ por participación para los desembolsos realizados antes del 15 de julio del 2023 (preMoney de 10M€, en dilución máxima, incluyendo phantom shares y otros derechos vigentes, 33% de descuento sobre la valoración de referencia al cierre del 2023);
- 961€ por participación para los desembolsos realizados antes del 31 de octubre del 2023 (pre-Money de 12M€, en dilución máxima, incluyendo phantom shares y otros derechos vigentes, 20% de descuento sobre la valoración de referencia al cierre del 2023);
- 1.201€ por participación para los desembolsos realizados antes del 30 de noviembre del 2023 (pre-Money de 15M€, en dilución máxima, incluyendo phantom shares y otros derechos vigentes, establecido como valor de referencia al cierre del 2023)
Se prevé que las nuevas participaciones creadas representen aproximadamente el 10% del capital social.
Dónde se pude realizar la inversión
La inversión para el Proyecto se captará mediante contactos privados y a través de la página web de la Sociedad: https://invest.token-city.com.
Objetivos financieros de la ronda de financiación
El objetivo de inversión del Proyecto Europeo es de 1.100.000€, pero se considerará exitoso cuando se alcancen, al menos, 500.000€ (“Soft Cap del Proyecto Europeo”) y podrá sobrefinanciarse hasta 1.500.000€ (“Cap del Proyecto Europeo”).
El objetivo de inversión del Proyecto en Suiza es de 400.000€, pero se considerará exitoso cuando se alcancen, al menos, 320.000€ (“Soft Cap del Proyecto en Suiza”) y no podrá sobrefinanciarse.
Rendimientos para los inversores, forma de pago y desinversión total
Los rendimientos para los inversores del Proyecto se podrán generar bien vía distribución de dividendos de la Sociedad o bien vía transmisión de sus participaciones sociales, todo ello de conformidad con lo establecido en el Pacto de Socios de la Sociedad, al cual los inversores deberán adherirse como condición a la suscripción de las nuevas participaciones sociales. La desinversión estará condicionada al cumplimiento de los pactos incluidos en el citado Pacto de Socios.
Token City negocio y oportunidad de inversión
La Sociedad, fundada en julio del 2020, se ha posicionado como empresa líder en el sector de la tokenización, innovando con sus clientes en 5 países en Europa y Latinoamerica, a los 5 cuáles les ofrece el asesoramiento, la infraestructura tecnológica y la cobertura regulatoria para que puedan tokenizar, gestionar y negociar sus tokens.
La Sociedad ha sido galardonada en 2023 con el Premio Nacional de Tecnología Siglo XXI 2023 en la categoría Blockchain, distinción que reconoce la innovación y el liderazgo en la aplicación avanzada de la tecnología Blockchain por parte de la Sociedad. Ha sido reconocida entre las 50 mejores startups por 4YFN, fue seleccionada por Forbes España entre las 22 ideas más influyentes, ha sido considerada una de las cinco empresas más prometedoras creadas en España en 2020 por Finnovating y destacada como una de las startups más innovadoras por Entrepreneurship World Cup, AIBC Malta y Molo9.
La Tokenización de activos
La tokenización de un activo se refiere al proceso de representar digitalmente un activo físico o un derecho de propiedad mediante tokens en una cadena de bloques (blockchain). Los tokens son unidades digitales que pueden representar cualquier cosa de valor, como acciones, bienes raíces, obras de arte, monedas fiduciarias, commodities u otros activos financieros.
La tokenización permite la división de un activo en unidades más pequeñas, llamadas tokens, lo que facilita la fraccionamiento y la venta parcial de activos. Estos tokens se registran y verifican en una cadena de bloques descentralizada, lo que proporciona un registro inmutable y transparente de las transacciones.
Al tokenizar un activo, se obtienen varias ventajas, como:
- Mayor liquidez: Los tokens pueden ser negociados en mercados digitales globales, lo que permite una mayor liquidez y acceso a un mayor número de inversores.
- Fraccionamiento y diversificación: Los activos pueden dividirse en tokens más pequeños, lo que facilita la diversificación de la propiedad y la inversión en porciones más pequeñas del activo.
- Eficiencia en la transferencia de propiedad: Las transacciones de tokens pueden facilitarse de manera más rápida y eficiente en comparación con los métodos tradicionales de transferencia de activos.
- Automatización de contratos inteligentes: Los tokens pueden ser programables y utilizados en contratos inteligentes, lo que permite la automatización de ciertos aspectos de la gestión de activos, como el pago de dividendos o el reparto de beneficios.
- Acceso global: La tokenización puede permitir el acceso a inversionistas de todo el mundo, eliminando barreras geográficas y facilitando la inversión transfronteriza
Para comprender mejor esta oportunidad de inversión entra en Invest:.token-City