Tokeny: inteligencia artificial (IA) y la tecnología blockchain
Tokeny una de las principales empresas a nivel mundial que se dedica a proporcionar soluciones y servicios relacionados con la tokenización de activos nos trae una interesante reflexión sobre dos de los principales términos del momento, inteligencia artificial (IA) y la tecnología blockchain,
En otro post ya nos adentramos en el concepto de la tokenización y sus posibilidades y hoy vamos a profundizar más.
La inteligencia artificial (IA) y la tecnología blockchain son dos tecnologías innovadoras cada vez más presentes en todos tipo de industrias con el propósito de revolucionarlas, sin duda una de principales el sector de las finanzas y la inversión.
Cuando se combinan, pueden crear sinergias poderosas que permiten procesos de toma de decisiones más eficientes y optimizados, su capacidad es prácticamente ilimitada, tanto es así que pude llegar a abrumar a mucha gente.
Tokeny, como una de las principales empresas del sector de la tokenización siempre está a la vanguardia de la tecnología. De hecho, en 2018 ya comenzaron a unir la IA con la tokenización en diferentes frentes
Controles de identidad e Inteligencia Artificial
Los controles de identidad de inversores particulares se agilizan considerablemente mediante soluciones de software de conocimiento del cliente (KYC) y procesos de alta controlados por IA. El software compara los documentos de identidad de los inversores con la información y las pruebas de "vitalidad" utilizando escaneos faciales impulsados por IA para verificar que el usuario coincide con la foto en los documentos autorizados.
La plataforma de Tokeny guarda estas verificaciones de identidad en la cadena de bloques con organismo registradores , lo que hace que estas certificaciones sean accionables. Los emisores de tokens, los protocolos DeFi y otros operadores relevantes pueden confiar en estas pruebas de identidad para hacer cumplir el las reglas normativas o incluso filtrar a sus participantes.
La IA, el blockchain y el mundo de la inversión
Desde Tokeny creen en la capacidad de la inteligencia artificial (IA) para procesar y analizar grandes cantidades de datos con rapidez y precisión en el ámbito financiero. Gracias a este procesamiento inversores e instituciones financieras podrán tomar decisiones mejor fundamentadas al identificar patrones, tendencias y correlaciones que podrían pasar desapercibidas para los analistas humanos.
Los algoritmos de la IA pueden analizar datos del mercado, artículos, sentimiento en las redes sociales y otra información relevante para generar perspectivas e predicciones en tiempo real sobre los mercados y las oportunidades de inversión.
Un área en la que la IA ya se destaca es en la optimización de carteras.. Gracias el uso de algoritmos avanzados, la IA puede identificar estrategias de inversión óptimas basadas en la tolerancia al riesgo de cada inversor, los objetivos de inversión y las condiciones del mercado. Puede analizar datos históricos del mercado, realizar evaluaciones de riesgo y realizar ajustes dinámicos a las carteras, asegurando que se mantengan alineadas con los objetivos del inversor. Esto ya existe y continúa evolucionando a una velocidad increíble.
En opinión de Tokeny, sin una infraestructura financiera programable, sería demasiado complejo para las aplicaciones de inteligencia artificial (IA) tomar medidas basadas en sus conclusiones y lograr los objetivos solicitados por su propietario. Una IA no puede abrir fácilmente una cuenta bancaria, mover dinero, comprar y vender activos ni realizar ninguna otra acción de ese tipo.
Aquí es donde entra en juego la tecnología blockchain: las redes blockchain proporcionan una infraestructura programable y segura que mejora la transparencia, integridad y confiabilidad de las transacciones financieras y permite que los programas accedan a recursos financieros valiosos. Al aprovechar el blockchain, los sistemas de IA pueden acceder a datos del mercado en tiempo real, inmutables y ejecutar operaciones directamente en protocolos descentralizados.
Los contratos inteligentes
De hecho, los contratos inteligentes, una característica clave de la tecnología blockchain, permiten la automatización de acuerdos y transacciones financieras. Los algoritmos de IA pueden aprovechar los contratos inteligentes para ejecutar de manera autónoma estrategias de inversión predefinidas, eliminando la necesidad de intermediarios y reduciendo los costos de transacción. La inteligencia artificial toma decisiones y el blockchain las ejecuta.
La predicción de Tokeny es es que la integración de las tecnologías de inteligencia artificial (IA) y blockchain potencien las decisiones financieras y de inversión de diversas formas. Las capacidades de análisis de datos de la IA pueden proporcionar perspectivas en tiempo real y ayudar en la optimización de carteras, mientras que las redes blockchain mejoran la transparencia y la automatización.
IA y blockchain Juntas permiten servicios financieros más eficientes y confiables, allanando el camino hacia un futuro en el que los sistemas descentralizados impulsados por la IA desempeñen un papel central en la optimización de nuestras decisiones financieras.
Las redes blockchain son la infraestructura financiera programable que le faltaba a la IA.
Este post es una versión traducida de los artículos incluidos en Tokeny Insights y en este caso redactado por
CEO at Tokeny
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Tokeny y los mercados de capitales
https://www.youtube.com/watch?v=RnciWZN5nVk
Mexico los inversión en fondos alcanzó máximos en clientes y en activos netos
La Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB) informó tras el cierre de cifras de mayo que la industria de fondos de inversión logró un gran hito en número de cantidad de clientes, alcanzando un total de 5.162,153. Esto representa un crecimiento del 113.23% en comparación con el número de clientes que tenían en mayo de 2019.
Tomando como base los 12 últimos meses, las gestoras que incrementaron de manera sustancial su base de clientes totales fueron: Finamex (112.86%), Nafin (88.29%), BlackRock (37.58%), GBM (31.69%) y CI Fondo (24.94%).
Los analistas consideran que a partir de la pandemia se produjo un cambio, un mayor interés por parte de pequeños y medianos inversionistas por adquirir fondos de inversión, la parición de nuevas plataformas digitales y la madurez de las que ya estaban en el mercado contribuyeron a este apetito por los fondos de inversión.
Patrimonio neto fondos de inversión México
Respecto al patrimonio neto de los fondos en el mercado mexicano también se logró alcanzar un hito en la industria, un máximo histórico al rebasar los 3 billones de pesos en abril y en mayo ya registraron 3.037 y 3.088 billones de pesos, respectivamente.
En este aspecto, según los datos de la AMIB, las gestoras que lideraron el crecimiento en volumen de activos netos fueron: Finamex (83.44%), CI Fondo (80.52%), Nafin (57.50%), Intercam (32.43%) y HSBC (25.40%). Respecto al BBVA captó 129,151 millones de pesos en 12 meses.
Noticias relacionadas: S&P BMV IPC las 35 empresas
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ING depósito al 2,5% TAE hasta los 100.000 €
ING sigue reforzando su propuesta comercial, si el post sobre las comisiones del broker naranja hablábamos de la comisión de custodia, en esta ocasión ING sorprende con un depósito al 2,5% TAE hasta los 100.000€ de inversión tanto para clientes actuales como nuevos clientes que contraten la cuenta nómina o la Cuenta NOcuenta.
Eso sí, aquellos que estén interesados comentar que estas condiciones son aplicables para aquellos que realicen el depósito antes del 3 de julio de 2023.
Condiciones depósito ING
Este depósito ofrece rentabilidad desde el primer céntimo, sin ninguna cantidad mínima requerida, y permite inversiones de hasta un máximo de 100.000 euros. Al igual que todos los productos de ahorro de la entidad, este depósito ofrece la flexibilidad de tener el dinero siempre disponible y sin incurrir en comisiones.
Como hemos comentado al inicio el depósito también está disponible para los nuevos clientes de la entidad que contraten la Cuenta Nómina, esta cuenta está libre de comisiones si se domicilia la nómina o ingresos recurrentes de al menos 700 euros al mes; o la Cuenta NoCuenta, 100% digital y libre de condiciones,.
Con esta estrategia ING continúa impulsando su propuesta de ahorro con su gama de productos.
Esta estrategia les ha llevado a aumentar la remuneración de la Cuenta Naranja en tres ocasiones. Actualmente, dicha cuenta ofrece un interés del 1,25% TAE para los clientes de Cuenta Nómina y del 0,85% TAE para los que todavía no disponen de una. Todo ello sin mínimos, con rentabilidad desde el primer céntimo y el dinero siempre disponible.
Informate en detalle en ING
Criptomonedas y los factores macroeconómicos
Hace unos días buscando información para el post sobre el principal índice del mercado de valores de México, el S&P BMV IPC encontré en la web de S&P Global un interesante estudio sobre la potencial relación entre el mercado de las criptos y los factores macroeconómicos.
A modo resumen y luego vamos a profundizar, los autores señalan que os precios de las criptomonedas parecen verse menos afectados por factores macroeconómicos que los precios de los activos financieros más tradicionales.
Las Criptos y factores macroeconómicos
Los autores remarcan que en el caso de las criptos sus principales impulsores incluyen la confianza del mercado, la adopción, la tecnología y las condiciones de liquidez (ver Tabla 1).
Por el contrario, los activos financieros tradicionales están fuertemente influenciados por los datos macroeconómicos, como las tasas de interés y la inflación. Estos activos tradicionales también difieren de las criptomonedas en cuanto a que están sujetos a regulaciones gubernamentales y son más transparentes en cuanto a requisitos de conocimiento del cliente y medidas contra el lavado de dinero.
Principales factores
Otro punto a resaltar, la conexión entre el ecosistema de las criptomonedas y los factores macroeconómicos se reflejan en el hecho de que las condiciones favorables del mercado aumentan el apetito de los inversores por activos de mayor riesgo, como las propias criptomonedas. Por ejemplo, los cambios en las tasas de interés y el coste del endeudamiento podrían afectar a los mercados de criptomonedas a través de diferentes canales que los activos tradicionales.
El coste de la financiación influye en las decisiones de las empresas de capital de riesgo para invertir en startups que desean desarrollar aplicaciones en blockchain (como Ethereum) y, en consecuencia, impulsan la adopción de la tecnología blockchain.
Por el contrario, las blockchains que no cuentan con una capa de aplicación y solo tienen una capa de transacciones (como Bitcoin), junto con los mayores costes de financiación de los equipos de minería y el espacio de almacenamiento en almacenes reducirán las ganancias marginales de los mineros.
No todas son iguales, la propuesta de valor de Bitcoin se determina por los volúmenes de transacciones y la minería de estas transacciones, mientras que la de Ether se basa en la validación de transacciones y, además, en la utilidad de las aplicaciones construidas en la blockchain de Ethereum.
En opinión de los autores, debido a la corta historia de las criptomonedas y su naturaleza especulativa, las tendencias existentes pueden cambiar. Nuevas tendencias podrían afectar a la forma en que los factores macroeconómicos impactan en el ecosistema de las criptomonedas, especialmente a medida que más inversores minoristas e institucionales amplíen sus carteras de inversiones incluyendo criptos.
El reciente período de tasas de interés bajas ha estimulado el apetito de los inversores por activos de mayor rendimiento. La época alcista de 2021 en el mercado de criptomonedas coincidió con un período de condiciones monetarias ultraflexibles, lo que plantea la pregunta de qué impacto, si lo hubo, tuvieron las bajas tasas de interés en las valoraciones de las criptomonedas.
Por la misma lógica, dado que nos encontramos en un período de condiciones monetarias más ajustadas, impulsado por tasas de interés más altas resultará interesante ver el impacto en la valoración de las criptos.
Autores del artículo:
Cristina Polizu, Managing Director de S&P Global
Elijah Oliveros-Rosen, Latin America Lead Economist at S&P Global Ratings
Miguel de la Mata, Quantitative Model Analyst at S&P Global
Kanaster Shubhangi Gupta,
Lapo Guadagnuolo, Managing Director at Standard & Poor's
Alexandre Birry, Chief Analytical Officer - Financial Services at S&P Global Ratings
Colaboradores:
Neil Denslow, Senior News Editor at S&P Global; CFA Charterholder
Carla Donaghey, Graphic Designer at 451 Research, part of S&P Global Market Intelligence
Fecha de publicación: 9 de mayo de 2023
Os dejo el índice principal del artículo y enlace al mismo para que podáis devorarlo, si en la traducción hay alguna erra disculpar por adelantado.
Are crypto markets correlated with macroeconomic factors?
1. Does monetary policy matter to crypto markets?
a. Do crypto prices correlate to changes in interest rates?
b. Do quantitative easing and tightening make a difference in cryptocurrency markets?
c. Is money supply important for the crypto ecosystem?
2. Does perception of a possible incoming recession matter for crypto markets?
3. Can crypto assets be a hedge against inflation?
4. What does a strong or weak dollar mean for crypto markets?
5. Do financial stress and market volatility spill over into the crypto ecosystem?
ING broker sin comisión de custodia
En el broker de ING han lanzado una oferta atractiva y tentadora... ahorrarse la comisión de custodia como en toda propuesta hay que mirar el detalle y comprender bien la misma:
- Vas a poder disfrutar de 0 € de comisión de custodia si realizas al menos una operación al trimestre
- Si realizas al menos una operación en acciones y ETFs (derechos excluidos), antes del 30 de junio, te ahorras 2 € (+IVA) de comisión de custodia por cada valor de tu cartera.
- Esta comisión se cobrará en julio de 2023 teniendo en cuenta las operaciones realizadas durante el segundo trimestre.
Lo atractivo no sólo hace referencia a la comisión de custodia sino que también
- Nuevas tarifas con mejores precios
- Cuantas más operaciones realices pagarás menos por las mismas
- Mismo precio para operaciones nacionales que internacionales
El nivel de corte de cuanto más operes pagarás menos esta en las 15 operaciones mensuales y es para considerarlo ya que ING a partir de esas 15 operaciones rebaja al 50% sus comisiones os desglosamos una y otra:
ING broker tarifa base
La tarifa base se aplica a aquellos clientes de ING que han realizado menos de 15 operaciones al trimestre
- Nacional e internacional 3 €/$/£ + 0,10 % máximo 20 €/$/£ para operaciones de hasta 50.000 €/$/£
- Cambio de divisas 0,50 %
- Comisión de custodia: 0 € con una operación al trimestre
- Comisión de mantenimiento 0 €
- Comisiones por servicios 0 € Por ejemplo, cobertura de dividendos, ampliaciones, órdenes stop, etc.
ING broker tarifa reducida
La tarifa base se aplica a aquellos clientes de ING que han realizado más de 15 operaciones al trimestre. Lo primero que podemos comentar es que supone un 50% de descuento sobre la tarifa base
- Nacional e internacional 1,5 €/$/£ + 0,05 % máximo 20 €/$/£ para operaciones de hasta 50.000 €/$/£
- Cambio de divisas 0,25 %
- Comisión de custodia: 0 € con una operación al trimestre
- Comisión de mantenimiento 0 €
- Comisiones por servicios 0 € Por ejemplo, cobertura de dividendos, ampliaciones, órdenes stop, etc.
Las tarifas se aplicarán teniendo en cuenta un trimestre natural y según el número de operaciones que se realizaron en el trimestre anterior. En caso de nueva contratación, inicialmente se aplicará la tarifa base y durante el siguiente trimestre, se hará según el número de operaciones realizadas durante el primer trimestre.
ING Broker comisiones por servicios y herramientas libre de cargos
Os pasamos el detalle de lo que incluye cada apartado:
0€ Comisiones por servicios:
- Cobertura de dividendos, ampliaciones, juntas, splits y otros eventos corporativos.
- Calendario de eventos financieros
- Primas de asistencia a juntas
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Glosario de términos de trading - broker
Sin duda los términos utilizados en el trading de acciones, CFDs, Futuros pueden parecer complejos para aquellas personas que no están familiarizados con los mismos. El mundo del trading tiene su propia jerga, sus propios conceptos y terminología especializada. Como somos consciente de ello hemos recopilado los principales conceptos y aclaraciones de los mismos de diferentes fuentes.
Si bien no vas a poder consultar todos los términos iremos complementando hasta la Z.
Absorción
La absorción es el proceso mediante el cual una empresa adquiere el control sobre otra empresa. La empresa que lleva a cabo la absorción, conocida como empresa absorbente, logra esto al adquirir la mayoría o la totalidad del patrimonio de la empresa objetivo.
Acciones
Las acciones representan los instrumentos que se utilizan para dividir la propiedad de una empresa y generalmente se negocian en el mercado de valores.
Acciones en tendencia
Cuando las acciones de una empresa experimentan un movimiento significativo en relación con el índice correspondiente, se utiliza el término "acciones en tendencia". Esta tendencia puede ser tanto alcista como bajista.
Acciones preferentes
Las acciones preferentes son títulos de propiedad parcial de una compañía que ofrecen un valor añadido al accionista. Este tipo de acciones tienen algunas prerrogativas sobre las acciones ordinarias, lo que las hace más atractivas para algunos inversores. Una característica destacable es en torno al cobro de dividendos. También llamadas acciones privilegiadas (o preferenciales), las participaciones preferentes reúnen aspectos de instrumentos de renta fija y de la renta variable.
Acción sin préstamos
Las acciones sin préstamo son aquellas que nadie está dispuesto a prestar a inversores en corto. Cuando nadie desea prestar acciones de una empresa, no se pueden utilizar los sistemas tradicionales para operar en corto.
Activos
Un activo es un recurso económico que se puede poseer o controlar con el fin de obtener ganancias o beneficios futuros. En el ámbito del trading, el término "activo" se utiliza para referirse a los elementos que pueden ser intercambiados en los mercados, tales como acciones, bonos, divisas o materias primas.
Activos no circulantes
Los activos no circulantes representan las inversiones a largo plazo de una compañía, cuyo valor total no se realizará durante el ejercicio contable. Esto también puede incluir elementos que no tienen un valor inherente (por ejemplo, activos intangibles) o activos sin vencimiento fijo, como propiedades o terrenos.
Activos tangibles
Los activos tangibles son los activos en el balance general de una empresa que tienen forma física. Esto incluye maquinaria, equipo de oficina y propiedades, así como materiales que se utilizan en la producción.
Activo Subyacente
El activo subyacente es un bien sobre el que se realizan contratos financieros derivados. El valor de ese bien es la referencia que toman los productos derivados financieros que recaen sobre él. Un activo subyacente puede ser un título como una acción o un bono, un tipo como el de interés o de cambo, un valor e incluso un crédito. Todos estos son los activos subyacentes financieros que varían dependiendo del mercado y del contrato derivado que se realice sobre ellos.
ADR
Siglas del inglés American Depositary Receipt, es un certificado que permite a los inversores norteamericanos negociar en acciones de compañías cuyas sociedades fueron constituidas fuera de Estados Unidos en mercados de valores de este país.
Agencia de Valores y Bolsa
Las agencias de valores y bolsa son empresas de servicios de inversión (ESI) que actúan como intermediarios en los mercados financieros de España. Su función principal es realizar operaciones de compra y venta de valores siguiendo las instrucciones de sus clientes, sin tomar decisiones por cuenta propia. Además, ofrecen servicios de asesoramiento financiero a particulares y empresas, así como la gestión de carteras e instrumentos financieros.
Una de las razones de ser de las agencias de valores es competir con las entidades de crédito que también ofrecen servicios de inversión. Por esta razón, requieren que sus miembros tengan un alto nivel de especialización y una amplia experiencia en el sector financiero. Estas entidades son altamente confiables y cualquier inversionista puede verificar en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) qué agencias están autorizadas para llevar a cabo las actividades que mencionan.
Las agencias de valores y bolsa llevan a cabo su actividad de diversas maneras. Pueden operar desde su sede central o desde sucursales más pequeñas. También tienen la opción de delegar ciertos poderes en representantes comerciales que distribuyen sus servicios, aunque estos representantes no pueden ser empleados de la agencia. Su relación es estrictamente comercial y reciben una remuneración por los servicios prestados mediante una factura.
Estos colaboradores tampoco pueden ejercer su actividad por cuenta propia, siempre actúan en nombre de la agencia. Están autorizados únicamente para asesorar a empresas y particulares, ejecutar órdenes de terceros y desempeñar funciones de intermediación. Toda la actividad relacionada con una agencia de valores está regulada y controlada de manera exhaustiva.
Alertas
También conocidas como alertas de trading - te permiten establecer criterios específicos y recibir notificaciones inmediatamente cuando dichos criterios se cumplan. Existen tres tipos principales: anuncios económicos, alertas de precio y alertas de indicador.
Alfa
Alfa es la medida del rendimiento de un porfolio de inversiones según unos parámetros concretos (normalmente, un índice bursátil). En otras palabras, es el nivel en el que un inversor ha conseguido superar al mercado durante un periodo de tiempo determinado. Alfa puede ser positiva o negativa según su proximidad al mercado.
Amortización
La amortización es el proceso de distribuir la devolución de un préstamo o el coste de un activo intangible a lo largo de un periodo de tiempo específico. Por lo general, se trata de un número fijo de meses o años, dependiendo de las condiciones establecidas por bancos o agencias de derechos de autor. La amortización a menudo conlleva el pagos de intereses, fijados a discreción del prestamista.
Altcoin
Altcoin es el nombre que reciben todas aquellas criptomonedas que no son el bitcoin. Este término corresponde a las siglas de las palabras “alternativa” y “coin”. Estas nuevas monedas digitales se han extendido en el mercado a gran velocidad y se están convirtiendo en una alternativa que pretende hacer frente al propio bitcoin.
Análisis de acciones
El análisis de acciones es el método utilizado por un operador o inversor para examinar y evaluar el mercado de valores. Se utiliza para tomar decisiones informadas sobre la compra y venta de acciones. El análisis de acciones también se denomina análisis de mercado o análisis de capital.
Análisis de acciones chartista
El análisis chartista es una modalidad de análisis técnico que se basa en estudiar las formas que se crean en los gráficos de cotizaciones bursátiles. El objetivo es predecir el comportamiento que tendrán en el futuro y tomar decisiones en base a esta información. El término “chartista” es un anglicismo que se traduce como gráfico
Análisis fundamental
El análisis fundamental es un método que se emplea para evaluar el valor intrínseco de un activo y para analizar los factores que podrían influir en su precio en el futuro. Este tipo de análisis se basa en la evaluación de los activos a partir de hechos e influencias externos, así como de los estados financieros y de las tendencias industriales.
Análisis técnico
El análisis técnico es un sistema que permite examinar y predecir los movimientos de precios en los mercados financieros a partir de datos históricos y estadísticas de mercado. Se basa en la idea de que, si un inversor puede identificar patrones previos, entonces podrá predecir los movimientos futuros de los precios de manera bastante exacta.
Apalancamiento
El apalancamiento es un concepto que puede ayudarte a multiplicar tu exposición a un mercado financiero sin tener que invertir más capital de inversión.
Apoderamiento
Un apoderamiento, también denominado poder, permite que otra persona actúe en tu nombre. En el trading, esto significa que puede hacerse cargo de tus cuentas de inversión.
Apreciación
La apreciación de una divisa se da cuando una de las divisas de un par aumenta de valor en relación con la otra. Los inversores de forex a menudo hablan de que una divisa «se fortalece» en relación con otra, lo que significa que costaría más comprar, o que puede comprar más de otra divisa cuando se vende.
Arbitraje
El arbitraje en trading se refiere a la práctica de realizar operaciones de compraventa de manera casi simultánea de un activo para sacar provecho de una diferencia de precio. El activo será generalmente vendido en un mercado diferente, en una forma diferente o con un instrumento financiero diferente, dependiendo de la dimensión en la que ocurra la discrepancia de precio.
ATM
ATM es una función que lleva incorporada la plataforma de trading Ninjatrader. Sirve para dejar programadas diferentes tipos de órdenes, de esta forma el trader no está obligado a pasar largas horas delante del ordenador. Cuando el entorno del mercado cumple unas condiciones que interesan al operador, saltan las órdenes que se han creado.
La función ATM está diseñada para aquellos operadores que realicen un trading intradiario, que es aquel que se basa en abrir y cerrar un gran número de operaciones antes de que cierre el mercado. Esta forma de operar tiene la ventaja de que se producen ganancias y pérdidas en poco tiempo. El objetivo del trader es que haya una compensación que resulte rentable.
Autocartera
La autocartera es la parte de las acciones de una empresa que se mantiene en reserva. En otras palabras, las acciones que no están disponibles para el público y no cuentan para el total de acciones en circulación.
Inverco estadística fondos de inversión mayo 2023
¿Te has preguntado alguna vez por el valor acumulado en fondos de inversión en España? hoy Inverco ha publicado las estadísticas a 31 de mayo y te van a sorprender, el patrimonio en fondos de inversión ha aumentado en 22.084 millones en mayo
Inverco datos fundamentales mayo 2023
- • Hasta mayo el patrimonio de los Fondos de Inversión aumenta en 22.084 millones, y se sitúa en 328.282 millones de euros
- • Las suscripciones netas en los cinco primeros meses ascienden a 13.120 millones de euros
- • En el conjunto del año, los Fondos de Inversión registran una rentabilidad positiva del 3,1%
Patrimonio
ChatGPT
En mayo, los activos de los Fondos de Inversión aumentaron en 2.284 millones de euros, lo que representa un incremento del 0,7%. Esto ha llevado los activos totales hasta alcanzar un nuevo récord histórico de 328.280 millones de euros.
En lo que va del año, los Fondos de Inversión han experimentado un aumento de aproximadamente 22.100 millones de euros, lo que equivale a un incremento del 7,2% en comparación con el cierre de 2022.
En mayo, el incremento ha tenido un doble motivo, por un lado la adquisición de nuevas participaciones de actuales clientes en un 67% y un 33% atribuido a las rentabilidades positivas generadas en los mercados financieros, tanto en renta fija como en acciones.
Si desglosamos por categorías, las estrategias de inversión de perfil más conservador fueron las que experimentaron un aumento en su patrimonio, lo que refleja la tendencia observada desde principios de año.
En cuanto a los números concretos, los Fondos de Renta Fija registraron el mayor incremento en su patrimonio, alcanzando los 2.090 millones de euros. Este aumento se debe tanto a los flujos de entrada de fondos que se produjeron durante el mes, como a los rendimientos adicionales generados en los mercados de bonos.
En cuanto a los porcentajes, los Fondos Rentabilidad Objetivo experimentaron el mayor aumento en su patrimonio, con un incremento del 5,5%. Este crecimiento se debe tanto a las aportaciones realizadas por los inversores, como a las revalorizaciones en sus carteras debido a los movimientos del mercado.
En lo que va del año, esta categoría ha acumulado un incremento en su patrimonio de más del 45%, equivalente a 5.086 millones de euros. Además, los Fondos Monetarios también registraron aumentos significativos de 327 millones de euros, impulsados principalmente por las suscripciones netas en esta categoría.
También los Fondos Renta Variable Internacional experimentaron un alza en su patrimonio en 264 millones de euros.
ChatGPT
En contraste, los Fondos de Renta Fija Mixta sufrieron una disminución significativa en su patrimonio, con un retroceso de 659 millones de euros, principalmente debido a los flujos de salida registrados en esta categoría.
Asimismo, los Fondos Globales también experimentaron descensos en su patrimonio, con una disminución de 487 millones de euros, atribuida a los flujos de salida experimentados en esta categoría.
Los Fondos de Inversión experimentaron en mayo captaciones netas positivas superiores a los 1.535 millones de euros. De esta manera, encadenan 30 meses consecutivos con captaciones netas positivas.
En los cinco primeros meses del año, los Fondos de Inversión acumulan suscripciones netas de 13.123 millones de euros.
Los Fondos de Renta Fija destacaron por liderar las captaciones netas del mes, con un total de casi 2.000 millones de euros. De esta cantidad, 1.216 millones de euros correspondieron a fondos de largo plazo, mientras que los fondos con una duración inferior a un año alcanzaron los 760 millones de euros.
Asimismo, los Fondos Rentabilidad Objetivo registraron suscripciones netas positivas de gran magnitud, alcanzando los 821 millones de euros, seguidos por los Fondos Monetarios con 315 millones de euros.
En contraste, los Fondos Globales experimentaron los mayores flujos de salida durante el mes, alcanzando los 671 millones de euros, seguidos por los Fondos Mixtos Internacionales con una salida conjunta de 545 millones de euros.
Rentabilidad de los fondos de inversión
Los Fondos de Inversión experimentaron en el mes una rentabilidad media del 0,31%, donde la mayoría de las vocaciones obtuvieron rentabilidades positivas, destacando los Fondos de Renta Variable Internacional Japón (5,47%), que ya acumulan más de un 13% de rentabilidad en el conjunto del año.
También la renta fija generó rentabilidades positivas superiores al 0,2% tanto para corto como largo plazo.
En lo que llevamos de año, los Fondos de Inversión generan una rentabilidad positiva del 3,1%.
Para más información Inverco
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Trader resumen final de semana
La semana termina y el trader podrá descansar en unas horas las bolsas irán apagándose para volver con fuerza el lunes con nuevos acontecimientos que muevan el mercado y generen oportunidades de inversión.
Como colofón a la semana Diego Amorín del equipo de análisis del broker IG nos mandan los hitos fundamentales y que os vamos a resumir.
Resumen de la semana
Principales índices
| Dow Jones (+0,10%) | Dax 40 (-0,45%) | EUR/USD (+0,55%) |
| S&P 500 (+0,12%) | Euro Stoxx 50 (-0,63%) | Brent (-2,99%) |
| Nasdaq 100 (-0,48%) | Ibex 35 (+0,17%) | Bitcoin (-1,65%) |
| Inditex (+4,25%) | Zscaler (+4,70%) | Ethereum (-2,75%) |
| Gracell Biotech (+39,36%) | Carvana Co (+75,58%) | Coinbase (-11,17%) |
*Movimientos semanales a falta del cierre de hoy viernes
Inditex resultados T1 2023 -gana un 54% más y rompe máximos
Los resultados presentados por Inditex para el primer trimestre de 2023 fueron muy positivos. La compañía reportó ventas de 7.611 millones de euros, lo que representa un aumento del 13% en comparación con el mismo periodo del año anterior. El margen bruto también experimentó un crecimiento del 13,5%, alcanzando los 4.603 millones de euros.
El EBITDA de Inditex se disparó un 14,5%, llegando a los 2.195 millones de euros, superando las expectativas del mercado que estimaban alrededor de 2.126 millones de euros. Estos resultados reflejan un sólido desempeño financiero de la empresa durante el primer trimestre.
El beneficio neto de Inditex para este periodo fue de 1.168 millones de euros, lo que representa un incremento del 54% en comparación con el mismo trimestre del año anterior. La compañía también informó que su caja neta ascendía a 10.508 millones de euros.
En cuanto a los costes operativos, experimentaron un aumento cercano al 13%. A pesar de esto, Inditex propuso en junta un aumento del dividendo hasta 1,20 euros por acción, lo que implica un incremento del 29%.
En su comunicado, el grupo gallego reafirmó su plan de inversiones para el año 2023, destinando alrededor de 1.600 millones de euros para la digitalización de su capacidad logística y red de tiendas, especialmente en el mercado de Estados Unidos.
Estos sólidos resultados fueron recibidos positivamente por el mercado, lo que se reflejó en un aumento en el precio de las acciones de Inditex. Los títulos de la compañía alcanzaron máximos no vistos desde agosto de 2017, lo que supone una recuperación del 78% desde el punto más bajo registrado en 2022 (19,20 euros). A raíz de estos resultados, se ha elevado el precio objetivo de las acciones a 36,60 euros, aunque se espera que pueda haber correcciones en el corto plazo.
Inditex evolución de la acción a 6 meses (8 de junio 2022 a 8 de junio de 2023)
Inditex cotización en tiempo real
Australia y Canadá sorprenden subiendo tipos de interés
El Banco de la Reserva de Australia (RBA) sorprendió al mercado esta semana al aumentar los tipos de interés en 25 puntos básicos, situándolos en un 4,10%, a pesar de las expectativas de los inversores de que se mantuvieran en el 3,85%. Esta decisión se produjo en un contexto de alta inflación en Australia, con una tasa del 7%, lo que llevó al RBA a vigilar de cerca las presiones inflacionistas en los costes laborales.
Es importante destacar que el RBA ha adoptado una postura relativamente cautelosa con respecto a las subidas de tipos de interés, lo que ha sido criticado por el mercado. Sin embargo, considero que han actuado con prudencia para evitar un sobrecalentamiento del mercado inmobiliario, que es un sector crucial en Australia.
Por otro lado, el Banco de Canadá (BoC) también decidió subir los tipos de interés al 4,75%, a pesar de que el mercado esperaba que se mantuvieran en el 4,5% anterior. El BoC argumentó que este incremento forma parte de su política monetaria restrictiva, con el objetivo de equilibrar la oferta y la demanda y llevar la inflación de vuelta al 2%. Sin embargo, dadas las circunstancias actuales, tengo mis dudas de que logren alcanzar esa meta.
La lira turca (TRY) se hunde a mínimos históricos
La lira turca (TRY) sigue experimentando una depreciación frente a otras divisas, especialmente en relación al dólar estadounidense (USD), habiendo perdido más del 305% desde agosto de 2018 en comparación con el billete verde. Asimismo, su depreciación frente a la divisa europea supera el 290% desde enero de 2019.
Este deterioro se debe en gran parte a las acciones y presiones ejercidas por el presidente turco, Recep Tayyip Erdogan, sobre el Banco Central de la República de Turquía (TCMB) con el objetivo de reducir las tasas de interés durante el último año y medio. Los especuladores siguen castigando a la lira turca como resultado de estas intervenciones.
Otro problema significativo es la alta inflación que continúa afectando a Turquía, situándose alrededor del 40%. A pesar de ello, el TCMB ha mantenido el tipo de cambio actual, desprendiéndose de reservas internacionales para intentar frenar la caída de la moneda. Sin embargo, la semana pasada se informó que las reservas netas del banco central ingresaron en terreno negativo, lo cual plantea serias dudas sobre esta política.
Por otro lado, queda por ver si el nuevo gobierno de Erdogan tomará medidas para evitar una mayor depreciación de la lira turca. Una posible solución podría ser aumentar las tasas de interés, que actualmente se sitúan en un 8,5%, con el fin de estabilizar la divisa. Sin embargo, por ahora, todo está en el aire y el tipo de cambio sigue en niveles bajos, con 1 lira turca equivalente a 0,047 dólares estadounidenses.
Desde un punto de vista técnico, se observa que el par USDTRY rompió fuertemente el nivel de resistencia de 20,78 liras en marzo pasado, experimentando un aumento de más del 9% en pocas semanas debido a la incertidumbre en la economía turca. Esta situación ha sido aprovechada por inversores especuladores para aprovechar la volatilidad.
Además, el par USDTRY ha alcanzado un nuevo máximo histórico por encima de las 23,50 liras por dólar, lo que indica que tiene espacio para alcanzar nuevos niveles altos debido a la debilidad de la lira turca. Desde las presiones de Erdogan, la lira turca ha descendido más del 150% hasta la fecha.
Perfil del analista Diego Amorín
Broker trading y chatgpt
Tiene cabida chatgpt en el trading de acciones, CFDs, Forex... mucho se está hablando de como la inteligencia artificial puede ayudarnos en nuestra profesión pero, ¿sirve en la labor diaria que realizamos a través de un broker?
Vamos a comenzar con el básico, entender la labor de trading y a partir de ahí nos metemos en cómo una inteligencia artificial como chatgpt nos puede ayudar
Trading y el análisis previo
Sin duda uno de los principios de un buen trader es saber analizar el mercado de valores es esencial para tener éxito, un buen trader debería:
- Analizar los fundamentos de las empresas en las que estás interesado en invertir.
- Observa el rendimiento de los índices bursátiles.
- Analiza las tendencias del mercado.
- Analizar las noticias económicas y los eventos geopolíticos que puedan afectar los mercados financieros.
- Análisis técnico implica examinar los patrones de precios y los indicadores
- Interpretar gráficos, medias móviles, osciladores y niveles de soporte y resistencia para identificar patrones y tendencias en el movimiento de los precios.
Qué es Chatgpt
Chat GPT es un chatbot que utiliza la inteligencia artificial para analizar el mercado de valores o cualquier otra industria y ofrecer consejos según las preguntas que el usuario le realice basado en los datos interpretados por la IA.
Es importante saber que Chatgpt realiza un aprendizaje automático, a medida que los usuarios interactúan con ChatGPT, el modelo puede aprender y mejorar su rendimiento. OpenAI recopila datos de las interacciones y utiliza técnicas de retroalimentación para mejorar y ajustar el modelo con el tiempo.
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Chatgpt y el trading
Te vamos a explicar los diferentes pros pero vamos a comenzar con los "contras"
Contras, chat GPT no tiene acceso a datos en vivo y, por lo tanto, a pesar de poder interpretar las reglas y aplicarlas a un conjunto de datos nunca podría realizar una recomendación de una evolución en tiempo real de la cotización de una acción o pares como el EUR/DOLLAR.
Pros, esta IA es capaz de observar una variedad de factores, como el precio reciente (no tiempo real) de una acción, su precio histórico, artículos de noticias sobre la empresa, redes sociales y calificaciones de analistas
ChatGPT no puede elegir acciones ni ofrecer consejos de trading, pero puede brindar apoyo con análisis de mercado. Esto incluye escanear los canales de las redes sociales y los anuncios de noticias para medir el sentimiento de los inversores, así como ofrecer información sobre los eventos que pueden afectar al precio de las acciones de una empresa
Diversificación de cartera, gracias a invertir en diferentes empresas y sectores un trader podría reducir el riesgo asociado con tener todas tus inversiones en un solo activo o mercado.
Habilidades de un trader
Hay dos dichos del mundo de la inversión que a mi entender son muy buenos
- En el mundo de la inversión y el trading, el éxito no es un accidente.
- En el mundo de la inversión no debe existir el rencor (Paco Paramés)
Partiendo del primero que invertir bien no es fruto de la casualidad sino de una gran preparación y disciplina resaltamos estas habilidades
- Paciencia y constancia: n trader paciente y constante es capaz de esperar las oportunidades adecuadas y no tomar decisiones precipitadas basadas en emociones.
- Aprendizaje continuo: un trader al igual que un buen médico debe estar en una constante evolución y aprendizaje es más capaz de adaptarse a los cambios en los mercados y mejorar sus habilidades.
- Disciplina: seguir su plan de trading sin desviarse y acepta las pérdidas cuando ocurren sin perder la calma.
- Sangre fría: la sangre fría nos permite tomar decisiones objetivas y racionales en momentos de incertidumbre.
- Capacidad de análisis y evaluación: con un enfoque analítico y objetivo un trader será propenso a tomar decisiones informadas y basadas en datos.
- Responsabilidad y autocontrol: propenso a cumplir con sus obligaciones y responsabilidades en todo momento.
Os dejamos este interesante vídeo que to iniciado en el trading debería tener en cuenta
Chatgpt como ayuda en el trabajo
Cuando le preguntamos al propio Chathpt cómo nos puede ayudar en nuestro trabajo esto es lo que nos responde:
ChatGPT puede brindar una variedad de formas de ayuda en el ámbito laboral. Aquí hay algunas formas en las que puedo asistirte:
- Responder preguntas: Si tienes dudas sobre algún tema específico relacionado con tu trabajo, puedo proporcionarte información relevante y respuestas claras basadas en mi conocimiento previo.
- Asesoramiento profesional: Si estás buscando orientación sobre tu carrera, desarrollo profesional, estrategias de búsqueda de empleo, habilidades requeridas en determinados campos, entre otros aspectos, puedo ofrecerte consejos prácticos y sugerencias útiles.
- Revisión de documentos: Si necesitas que se revise y se brinden comentarios sobre tu currículum vitae, carta de presentación u otros documentos laborales, puedo ayudarte a perfeccionarlos y hacer sugerencias para mejorar su efectividad.
- Generación de ideas: Si estás atascado y necesitas ideas creativas para un proyecto o problema en particular, puedo ayudarte a generar ideas nuevas y frescas, o proporcionarte diferentes enfoques para abordar la situación.
- Resumen y análisis de información: Si tienes un texto extenso, un informe o documentos que necesitan ser resumidos o analizados, puedo ayudarte a extraer la información clave y proporcionarte un resumen conciso.
- Planificación y organización: Si necesitas ayuda para organizar tus tareas, establecer metas o crear un plan de acción, puedo ayudarte a elaborar un enfoque estructurado y estratégico.
Inditex resultados primer trimestre 2023
Los resultados de Inditex arrojan un beneficio neto de 1.168 millones de euros lo que supone un aumento del 54%.
Inditex datos fundamentales
- Las colecciones de Primavera/Verano han tenido una excelente acogida entre los clientes, generando un aumento del 13% en las ventas, alcanzando un total de 7.611 millones de euros. Este crecimiento ha sido muy satisfactorio tanto en las tiendas físicas como en la plataforma online, y ha sido positivo en todas las regiones geográficas y formatos de venta. Además, las ventas a tipo de cambio constante experimentaron un incremento del 15%.
- El margen bruto experimentó un aumento del 14%, alcanzando los 4.603 millones de euros, lo que representa un incremento de 34 puntos básicos en comparación con el primer trimestre de 2022, situándose en un 60,5%.
- Todas las categorías de gastos han mostrado una evolución positiva. Los gastos operativos experimentaron un crecimiento del 13%, lo cual se encuentra por debajo del crecimiento de las ventas.
- El resultado operativo (EBITDA) experimentó un incremento del 14%, alcanzando los 2.195 millones de euros.
- El EBIT experimentó un aumento del 43%, llegando a los 1.483 millones de euros, mientras que el beneficio antes de impuestos registró un crecimiento del 52%, alcanzando los 1.505 millones de euros.
- Gracias al sólido desempeño operativo, se ha logrado un destacado crecimiento en la generación de caja. La caja neta ha experimentado un incremento del 14%, alcanzando un total de 10.508 millones de euros.
- El Consejo de Administración de Inditex tiene la intención de proponer a la Junta General de Accionistas la aprobación de un dividendo de 1,20 euros por acción, el cual se distribuirá utilizando los resultados obtenidos durante el Ejercicio 2022. Este dividendo constará de dos pagos iguales de 0,60 euros por acción cada uno. El primer pago se realizó el 2 de mayo de 2023, mientras que el segundo pago se llevará a cabo el 2 de noviembre de 2023.
Inditex cotización en bolsa
Evolución de Inditex en bolsa durante el último año:
Cierre del 6 de junio: 31,8200
Dif%: 0,66%
Capitalización bursátil al cierre del día: 103,38 mil millones
Inditex cotización en tiempo real
Inditex T1 2023 al detalle
Durante el primer trimestre de 2023, se llevaron a cabo aperturas en 17 mercados, lo que amplió la presencia de Inditex en esos lugares. Al finalizar el período, la compañía operaba un total de 5.801 tiendas.
Durante el primer trimestre de 2023, la ejecución del modelo de negocio ha sido sumamente destacada. El margen bruto experimentó un crecimiento del 14%, alcanzando los 4.603 millones de euros y situándose en un 60,5%, lo que representa un aumento de 34 puntos básicos en comparación con el primer trimestre de 2022.
Los gastos operativos crecieron un 13%, por debajo del crecimiento de las ventas. Incluyendo todos los cargos por arrendamientos, crecieron 150 puntos básicos por debajo del crecimiento de las ventas.
El resultado operativo (EBITDA) creció un 14% hasta 2.195 millones de euros.
El EBIT experimentó un crecimiento del 43%, alcanzando los 1.483 millones de euros, mientras que el resultado antes de impuestos registró un incremento del 52%, llegando a los 1.505 millones de euros. Durante el primer trimestre de 2022, Inditex realizó una provisión de gastos estimados por 216 millones de euros en la línea de Otros resultados, relacionada con la Federación Rusa y Ucrania para el ejercicio 2022.
El beneficio neto creció un 54% hasta 1.168 millones de euros frente a los 760 millones del 1T2022. El beneficio neto sin la provisión en el 1T2022 hubiera sido de 940 millones de euros.
La posición financiera neta creció un 14%, hasta 10.508 millones de euros al cierre del 1T2023.
Inditex dividendos
Tal como se aprobó en marzo de 2023, el Consejo de Administración de Inditex propondrá a la Junta General de Accionistas la aprobación de un dividendo de 1,20 euros por acción con cargo a los resultados del Ejercicio 2022. Este dividendo se compone de dos pagos iguales de 0,60 euros por acción: el primero se ha realizado ya el 2 de mayo de 2023 y el segundo se realizará el 2 de noviembre de 2023.