Los CFDs son un producto de inversión complejo que no es apto para todos los inversores, te vamos a explicar en detalle qué son, funcionamiento y tipología de CFDs para que te puedas entender bien el producto antes de invertir.
CFDs qué son
Los Contratos por Diferencias (del inglés Contracts for Difference) son contratos en los que un inversor y una entidad financiera acuerdan intercambiarse la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta de un determinado activo subyacente
Permiten obtener beneficios con los movimientos en el precio de los valores sin necesidad de tener en propiedad el activo subyacente. No sólo puedes obtener beneficios si tu inversión la has realizado sobre el alza del valor subyacente «posiciones largas» sino también puedes invertir a la baja o «posiciones cortas» ya que esperas que el valor del activo subyacente puede bajar.
El beneficio o pérdida de la inversión la diferencia entre el precio del activo en el momento de apertura y cierre de la posición.
Las posiciones cortas l permiten obtener beneficios con las caídas del mercado.
Los CFDs son productos apalancados, esto es, que permiten operar con menos capital del necesario para realizar la operación de inversión, la inversión apalancada equivale a comprar o vender a crédito, desembolsando en concepto de garantías desde el 5% de la cotización del activo subyacente.
Justo por este motivo de apalancamiento se considera una inversión de riesgo no apta para todos los inversores, la CNMV los considera como productos con alto riesgo, que pueden ocasionar pérdidas superiores al capital inicial desembolsado.
¿Qué es la venta en corto?
Ponerse corto o con posiciones cortas significa /invertir por la caída de un valor. En bolsa lo normal es que un inversor invierta en una acción pensando que va a subir (posición alcista o larga). Sin embargo los CFDs permiten también apostar por la caída de un valor, divisa o índice.
Tipos de CFDs
CFDs sobre Acciones: Operar sin Poseer el Activo
¿Qué son los CFDs sobre acciones?
Los CFDs sobre acciones son contratos que replican el comportamiento de una acción en el mercado. A diferencia de la compra tradicional, no eres dueño de la acción, sino que especulas sobre su variación de precio.
Ventajas clave:
✅ Operar en largo (compra) o en corto (venta): Puedes beneficiarte tanto de las subidas como de las bajadas del mercado.
✅ Apalancamiento: Controlas posiciones más grandes con menos capital (aunque incrementa el riesgo).
✅ Sin restricciones de propiedad: No hay trámites de titularidad ni costes de custodia.
Ejemplo práctico:
Si crees que Apple va a subir, compras un CFD sobre sus acciones. Si aciertas, ganas la diferencia; si cae, pierdes. Lo mismo aplica si apuestas a la baja (venta en corto).
CFDs sobre Índices Bursátiles: Diversificación en un Solo Producto
¿Qué es un CFD sobre índices?
Un índice bursátil (como el S&P 500, IBEX 35 o DAX 40) representa una cesta de las principales acciones de un mercado. Los CFDs sobre índices te permiten operar sobre el rendimiento global del índice sin comprar cada acción individualmente.
Ventajas clave:
✅ Exposición amplia: Operas con múltiples empresas en una sola transacción.
✅ Menor volatilidad que acciones individuales: Los índices suelen ser más estables que acciones concretas.
✅ Horarios extendidos: Muchos brokers permiten operar índices fuera del horario bursátil tradicional.
Ejemplo práctico:
Si anticipas que el NASDAQ 100 repuntará por buenos resultados tecnológicos, compras un CFD sobre el índice. Si aciertas, ganas según el movimiento porcentual.
CFDs sobre Materias Primas: Oro, Petróleo y Más
¿Qué materias primas se pueden operar con CFDs?
Los CFDs de materias primas permiten especular sobre commodities sin almacenamiento físico. Se dividen en:
🔹 Metales preciosos y básicos: Oro, plata, platino, cobre.
🔹 Energías: Petróleo Brent, WTI, Gas Natural.
🔹 Agrícolas: Café, azúcar, algodón, soja.
Ventajas clave:
✅ Sin logística: No necesitas almacenar barriles de petróleo o lingotes de oro.
✅ Liquidez alta: Mercados como el oro o el crudo tienen gran volumen.
✅ Cobertura contra inflación: Los metales preciosos suelen actuar como refugio.
Ejemplo práctico:
Si crees que el oro subirá por incertidumbre económica, compras un CFD sobre el metal. Si el precio aumenta un 5%, tu ganancia será proporcional a tu inversión.
CFDs sobre Criptomonedas: Exposición sin Carteras
¿Qué son los CFDs de criptomonedas?
Un CFD sobre Bitcoin o Ethereum es un contrato que sigue el precio de la cripto sin necesidad de comprarla en un exchange.
Ventajas clave:
✅ Sin wallets ni riesgos de hackeo: No necesitas gestionar claves privadas.
✅ Operar en corto: Puedes beneficiarte de caídas (algo difícil en exchanges tradicionales).
✅ Apalancamiento disponible: Algunos brokers ofrecen leverage en cripto (con riesgos).
Ejemplo práctico:
Si prevés que Bitcoin caerá por regulaciones, vendes un CFD en corto. Si el precio baja un 10%, obtienes ganancias sin haber tenido que vender criptos reales.
¿Qué Tipo de CFD Elegir?
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Acciones: Ideal si tienes una visión clara sobre una empresa.
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Índices: Perfecto para diversificar con menos volatilidad.
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Materias primas: Útiles para cubrirse o especular con commodities.
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Criptomonedas: Para operar cripto con herramientas avanzadas (como venta en corto).
Los CFDs son versátiles y potentes, pero conllevan riesgos (especialmente por el apalancamiento). ¿Has operado con alguno de ellos? ¡Cuéntanos tu experiencia en los comentarios!
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